Lussemburgo: apertura di un conto bancario aziendale

Apertura di conti aziendali in Lussemburgo: documenti RCS, proprietà e poteri di firma secondo la legge antiriciclaggio.

Matthew Lee ·

Ottenete dati registrati, statuto, dirigenti o amministratori e dettagli dell'attività. La guida al registro lussemburghese spiega estratti RCS e depositi RESA. Per clienti esteri usate documenti del registro d'origine e della filiale locale, se applicabili.

Proprietà e controllo

L'articolo 3 della legge antiriciclaggio richiede l'identificazione dei titolari effettivi, misure ragionevoli per verificarli e comprensione della proprietà e del controllo. Per le società, 25% più un'azione, o una quota superiore al 25%, è indizio di proprietà; esaminate anche il controllo con altri mezzi.

identificare il cliente e verificarne l'identità

AML Law of 12 November 2004 — Article 3(2)(a)

Ottenete documenti su azionisti e controllo pertinenti. Ricorrete al dirigente apicale solo dopo aver esaurito gli altri mezzi alle condizioni di legge, registrando indagini e difficoltà. Il nome di un amministratore professionista non sostituisce la ricerca di un proprietario societario noto.

Verificate chi agisce per la società e i suoi poteri. Ottenete mandato sul conto e deleghe; controllate statuto e regole di rappresentanza registrate per le firme congiunte.

Lussemburgo · conto bancario. Società: iscrizione e documenti statutari del paese di costituzione. Titolari effettivi: applicare indicatori legali di proprietà e test di controllo. Operatori: verificare utenti e mandato aziendale.
Fill Easy · Adeguata verifica dei conti aziendali.

Attività e approvazione

Registrate uso proposto del conto, principali operazioni e fondi. Per una holding, richiedete documenti di acquisizione, distribuzione o finanziamento infragruppo pertinenti ai pagamenti attesi. Applicate misure rafforzate a rapporti a rischio più alto, comprese approvazioni PEP e indagini sui fondi applicabili.

Completamento della verifica e conservazione quinquennale

Completate la verifica richiesta prima dell'accettazione, salvo eccezione temporale consentita. Monitorate le operazioni e aggiornate proprietà e mandato quando cambiano. La legge fissa una base di conservazione di cinque anni con decorrenze diverse per documenti del rapporto e delle transazioni.

svolgere l'adeguata verifica continua del rapporto d'affari, compreso l'esame delle operazioni effettuate durante il rapporto

AML Law of 12 November 2004 — Article 3(2)(d)