Luxemburgo: abertura de conta bancária empresarial

Abertura de contas empresariais no Luxemburgo: documentos RCS, propriedade e mandatos segundo a lei antibranqueamento.

Matthew Lee ·

Obtenha dados registados, estatutos, gerentes ou administradores e detalhes da atividade. O guia do registo luxemburguês explica extratos RCS e publicações RESA. Para clientes estrangeiros use documentos do registo de origem e de sucursal local, quando aplicáveis.

Propriedade e controlo

O artigo 3 da lei antibranqueamento exige identificar os beneficiários efetivos, tomar medidas razoáveis para os verificar e compreender a estrutura de propriedade e controlo. Para empresas, 25% mais uma ação ou uma participação superior a 25% indicam propriedade; examine também o controlo por outros meios.

identificar o cliente e verificar a sua identidade

AML Law of 12 November 2004 — Article 3(2)(a)

Obtenha documentos pertinentes dos acionistas e do controlo. Recorra ao dirigente superior apenas após esgotar os outros meios nas condições legais, documentando pesquisas e dificuldades. O nome de um administrador profissional não substitui a investigação de um proprietário empresarial conhecido.

Verifique quem atua pela empresa e os seus poderes. Obtenha mandato da conta e delegações; confira estatutos e regras de representação registadas quanto a assinaturas conjuntas.

Luxemburgo · conta bancária. Empresa: registo e documentos estatutários do país de constituição. Beneficiários efetivos: aplicar indicadores legais de propriedade e testes de controlo. Operadores: verificar utilizadores e mandato empresarial.
Fill Easy · Diligência devida para contas empresariais.

Atividade e aprovação

Registe uso proposto, principais operações e financiamento. Para uma holding, peça documentos de aquisição, distribuição ou financiamento intragrupo relevantes para os pagamentos previstos. Aplique medidas reforçadas a relações de maior risco, incluindo aprovações PEP e investigações sobre fundos aplicáveis.

Conclusão da diligência e conservação quinquenal

Conclua a diligência exigida antes da aceitação, salvo exceção de prazo permitida. Monitorize transações e atualize propriedade e mandato quando mudarem. A lei estabelece conservação-base de cinco anos com inícios distintos para documentos de relação e de transação.

realizar diligência contínua sobre a relação comercial, incluindo análise das transações durante toda a relação

AML Law of 12 November 2004 — Article 3(2)(d)