Luxemburg: ein Geschäftskonto eröffnen

Eröffnung eines Unternehmenskontos in Luxemburg: RCS-Unterlagen, Eigentümerprüfung und Vollmachten nach dem Geldwäschegesetz.

Matthew Lee ·

Beschaffen Sie eingetragene Daten, Satzung, Geschäftsführung oder Direktoren sowie Geschäftsdaten. Der Luxemburger Registerleitfaden erläutert RCS-Auszüge und RESA-Veröffentlichungen. Für ausländische Kunden nutzen Sie Heimatregisterunterlagen und gegebenenfalls lokale Zweigstellenunterlagen.

Eigentum und Kontrolle

Artikel 3 des Geldwäschegesetzes verlangt die Identifizierung wirtschaftlich Berechtigter, angemessene Überprüfung und Verständnis der Eigentums- und Kontrollstruktur. Bei Gesellschaften gelten 25 % plus eine Aktie oder ein Eigentumsanteil über 25 % als Indiz für Eigentum; prüfen Sie auch Kontrolle durch andere Mittel.

den Kunden identifizieren und seine Identität überprüfen

AML Law of 12 November 2004 — Article 3(2)(a)

Beschaffen Sie Gesellschafter- und Kontrollunterlagen. Nutzen Sie den Rückgriff auf leitende Führungskräfte nur nach Ausschöpfung der anderen Wege unter den gesetzlichen Bedingungen und dokumentieren Sie Nachforschungen und Schwierigkeiten. Der Name eines Berufsverwaltungsrats ersetzt nicht die Verfolgung eines bekannten gesellschaftlichen Eigentümers.

Prüfen Sie die handelnde Person und ihre Befugnis. Beschaffen Sie Kontovollmacht und Delegationen; vergleichen Sie Satzung und eingetragene Vertretungsregeln auf gemeinschaftliche Unterschriften.

Luxemburg · Geschäftskonto. Unternehmen: Registrierungs- und Leitungsunterlagen aus dem Gründungsland. Wirtschaftlich Berechtigte: gesetzliche Eigentumsindikatoren und Kontrolltests anwenden. Kontobevollmächtigte: Betreiber und Unternehmensmandat prüfen.
Fill Easy · CDD bei Geschäftskonten.

Tätigkeit und Genehmigung

Erfassen Sie geplante Kontonutzung, Haupttransaktionen und Finanzierung. Bei einer Holding fordern Sie für erwartete Zahlungen relevante Erwerbs-, Ausschüttungs- oder konzerninterne Finanzierungsunterlagen an. Wenden Sie bei höherem Risiko verstärkte Maßnahmen an, einschließlich einschlägiger PEP-Genehmigungen und Finanzierungsprüfungen.

CDD-Abschluss und fünfjährige Aufbewahrung

Schließen Sie erforderliche CDD vor Annahme ab, sofern keine erlaubte zeitliche Ausnahme greift. Überwachen Sie Transaktionen und aktualisieren Sie Eigentümer und Vollmachten bei Änderungen. Das Geldwäschegesetz legt eine fünfjährige Mindestaufbewahrung mit unterschiedlichen Auslösern für Beziehungs- und Transaktionsunterlagen fest.

die Geschäftsbeziehung laufend sorgfältig prüfen, einschließlich der Untersuchung von Transaktionen während der gesamten Beziehung

AML Law of 12 November 2004 — Article 3(2)(d)