Luxembourg: mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp

Lấy thông tin đăng ký, điều lệ, người quản lý hoặc giám đốc và thông tin kinh doanh của công ty. Hướng dẫn đăng ký Luxembourg giải thích trích lục RCS và hồ sơ RESA. Dùng hồ sơ nước thành lập cho khách hàng nước ngoài và hồ sơ chi nhánh tại Luxembourg nếu áp dụng.

Sở hữu và kiểm soát

Điều 3 luật AML yêu cầu xác định chủ sở hữu hưởng lợi, xác minh bằng biện pháp hợp lý và hiểu cơ cấu sở hữu, kiểm soát. Với công ty, việc nắm 25% cộng một cổ phần hoặc lợi ích sở hữu trên 25% là dấu hiệu sở hữu; cũng phải xét quyền kiểm soát bằng cách khác.

identifying the customer and verifying the customer's identity

Luật AML ngày 12 tháng 11 năm 2004, Điều 3(2)(a) (opens in a new tab)

Lấy hồ sơ cổ đông và kiểm soát liên quan. Chỉ dùng người quản lý cấp cao làm phương án cuối sau khi đã tìm hết cách khác theo điều kiện luật và ghi lại điều tra, khó khăn. Tên một giám đốc chuyên nghiệp không thay thế việc truy vết công ty sở hữu đã biết.

Xác minh người thay mặt công ty và thẩm quyền. Lấy ủy quyền tài khoản và giấy ủy quyền tiếp; kiểm tra điều lệ và quy tắc đại diện đăng ký về đồng ký.

Hoạt động và phê duyệt

Ghi mục đích tài khoản, giao dịch chủ yếu và nguồn tiền dự kiến. Với công ty holding, yêu cầu hồ sơ mua lại, phân phối hoặc tài trợ nội bộ liên quan khoản thanh toán dự kiến. Áp dụng biện pháp tăng cường cho quan hệ rủi ro cao, gồm phê duyệt PEP và rà soát nguồn tiền thích hợp.

Hoàn tất CDD và hồ sơ năm năm

Hoàn tất CDD bắt buộc trước khi chấp nhận, trừ trường hợp ngoại lệ về thời điểm được phép. Giám sát giao dịch và cập nhật sở hữu, ủy quyền khi thay đổi. Luật AML đặt mốc lưu giữ năm năm, với thời điểm bắt đầu riêng cho hồ sơ quan hệ và giao dịch.

conducting ongoing due diligence of the business relationship including scrutiny of transactions undertaken throughout the course of that relationship

Luật AML ngày 12 tháng 11 năm 2004, Điều 3(2)(d) (opens in a new tab)