लक्ज़मबर्ग में कंपनी का बैंक खाता खोलना

कंपनी का पंजीकृत विवरण, संवैधानिक दस्तावेज़, प्रबंधकों या निदेशकों और व्यवसाय की जानकारी लें। लक्ज़मबर्ग रजिस्ट्री गाइड RCS अंश और RESA फाइलिंग समझाती है। विदेशी ग्राहक के लिए उसके मूल देश के रिकॉर्ड और जहाँ लागू हो स्थानीय शाखा के रिकॉर्ड लें।

स्वामित्व और नियंत्रण

AML कानून का अनुच्छेद 3 लाभकारी मालिकों की पहचान, उचित सत्यापन और स्वामित्व तथा नियंत्रण की संरचना की समझ माँगता है। कंपनियों के लिए कानून 25% और एक शेयर, या 25% से अधिक स्वामित्व हित को स्वामित्व का संकेत मानता है; अन्य तरीकों से नियंत्रण भी जाँचें।

ग्राहक की पहचान करना और उसकी पहचान सत्यापित करना

12 नवंबर 2004 का AML कानून — अनुच्छेद 3(2)(a) (opens in a new tab)

संबंधित शेयरधारक और नियंत्रण रिकॉर्ड लें। कानून की शर्तों पर अन्य उपाय समाप्त करने और जाँच तथा कठिनाइयाँ दर्ज करने के बाद ही वरिष्ठ प्रबंधक को अंतिम विकल्प बनाएँ। पेशेवर निदेशक का नाम किसी ज्ञात कॉरपोरेट मालिक की कड़ी जाँचने का विकल्प नहीं है।

कंपनी की ओर से काम करने वाले व्यक्ति और उसके अधिकार की पुष्टि करें। खाते का अधिदेश और कोई प्रत्यायोजन लें; संयुक्त हस्ताक्षर के लिए संवैधानिक दस्तावेज़ और पंजीकृत प्रतिनिधित्व नियम जाँचें।

गतिविधि और अनुमोदन

खाते का प्रस्तावित उपयोग, प्रमुख लेनदेन और धन का स्रोत दर्ज करें। होल्डिंग कंपनी से अपेक्षित भुगतान से जुड़े अधिग्रहण, वितरण या अंतर-कंपनी वित्तपोषण दस्तावेज़ माँगें। उच्च जोखिम वाले संबंधों पर, लागू PEP अनुमोदन और धन स्रोत की जाँच सहित उन्नत उपाय करें।

CDD पूरा करना और पाँच साल के रिकॉर्ड

स्वीकृति से पहले आवश्यक CDD पूरा करें, जब तक समय संबंधी अनुमत अपवाद लागू न हो। लेनदेन पर निगरानी रखें और स्वामित्व या अधिदेश बदलने पर अपडेट करें। AML कानून संबंध और लेनदेन रिकॉर्ड के लिए अलग आरंभ बिंदुओं के साथ पाँच साल की न्यूनतम संग्रह अवधि तय करता है।

व्यावसायिक संबंध के दौरान किए गए लेनदेन की जाँच समेत उस संबंध की निरंतर समुचित जाँच करना

12 नवंबर 2004 का AML कानून — अनुच्छेद 3(2)(d) (opens in a new tab)