नीदरलैंड में कंपनी का बैंक खाता खोलना

डच कंपनी का मौजूदा KVK बिज़नेस रजिस्टर अंश और जहाँ ज़रूरी हो संवैधानिक दस्तावेज़ लें। अंश में पंजीकृत विवरण और अधिकृत प्रतिनिधि होते हैं। विदेशी संस्थाओं के मूल देश के रिकॉर्ड माँगें; डच शाखा का पंजीकरण विदेशी कंपनी की पूरी स्वामित्व संरचना नहीं बताता।

मालिक और प्रतिनिधित्व

Wwft के तहत UBO की पहचान करें और उचित सत्यापन उपाय अपनाएँ। जहाँ पहुँच और लागू दायित्व अनुमति दें वहाँ संबंधित UBO रजिस्टर जानकारी लें, और अनसुलझे स्वामित्व स्तरों के लिए शेयरधारक तथा नियंत्रण दस्तावेज़ जुटाएँ। UBO रजिस्टर को एकमात्र साक्ष्य मानने के बजाय विसंगतियाँ दर्ज करें।

अंश में प्रतिनिधित्व के नियम जाँचें। निदेशकों के संयुक्त हस्ताक्षर ज़रूरी हों तो दोनों हस्ताक्षर या वैध प्रत्यायोजन लें। खाता चलाने वाले कर्मचारियों के नाम और अधिकार बताने वाला अधिदेश सुरक्षित रखें।

खाते का उद्देश्य और जोखिम समीक्षा

व्यवसाय, अपेक्षित भुगतान, प्रतिपक्ष और धन स्रोत दर्ज करें। ग्राहक का पैसा प्राप्त करने या दूसरों के लिए वसूली करने वाली कंपनी से वह किसका धन रखती है और आगे भुगतान का आधार क्या है, यह तय करने वाले अनुबंध लें।

DNB जोखिम-आधारित CDD, निरंतर निगरानी और उच्च जोखिम वाले संबंधों पर उन्नत उपाय बताता है। PEP और प्रतिबंध संबंधी निष्कर्ष सुलझाएँ और Wwft के अनुमत अपवादों के अधीन स्वीकृति से पहले आवश्यक सत्यापन पूरा करें।

जाँच की गहराई को ग्राहक, संबंध, उत्पाद या लेनदेन की विशिष्ट श्रेणी के जोखिम के अनुरूप रखना चाहिए।

Wwft पर DNB मार्गदर्शन — ग्राहक समुचित जाँच (opens in a new tab)

FIU-NL को असामान्य लेनदेन की रिपोर्ट

गतिविधि की निगरानी करें और बदला हुआ स्वामित्व, प्रतिनिधित्व या व्यवसाय विवरण अपडेट करें। डच रिपोर्टिंग दायित्व लागू संकेतकों के तहत असामान्य लेनदेन से संबंधित है, जहाँ प्रासंगिक हो प्रयास किए गए लेनदेन भी शामिल हैं; योग्य मामलों को FIU-NL भेजें और विश्लेषण सुरक्षित रखें।

किसी भी असामान्य लेनदेन की सूचना FIU-the Netherlands को देनी होगी।

Wwft पर DNB मार्गदर्शन — सूचना देने का दायित्व (opens in a new tab)