荷蘭公司銀行開戶

荷蘭公司應取得最新的KVK 商業登記摘錄，並在需要時取得章程文件。摘錄載有登記資料及獲授權代表人。外國實體應提供成立地紀錄；荷蘭分公司登記並不提供外國公司完整的擁有權架構。

擁有人與代表權

依 Wwft 識別最終實益擁有人（UBO），並採取合理措施核實其身分。在存取權限及適用義務允許時取得相關 UBO 登記資料；對尚未釐清的持股層級，另取股東及控制權文件。記錄不一致之處，不能把 UBO 登記冊當作唯一證據。

查核摘錄上的代表規則。如董事須聯署，應取得兩人簽署或有效轉授權。由僱員操作帳戶時，保存列明姓名與權限的授權文件。

記錄業務、預期付款、交易對手及資金來源。若公司收取客戶款項或代他人收款，應取得合約以確認其持有的資金屬於誰，以及轉付款項的依據。

荷蘭中央銀行（DNB）說明了以風險為本的客戶盡職審查、持續監察及較高風險業務關係的加強措施。處理政治人物（PEP）及制裁篩查結果，並在接納客戶前完成規定的核實，但 Wwft 准許的例外情況除外。

審查程度須配合特定類型客戶、業務關係、產品或交易所帶來的風險。

監察活動，並更新已變更的擁有權、代表權或業務資料。荷蘭的報告義務涉及符合適用指標的異常交易，在相關情況下包括未遂交易；應向 FIU-NL 上報符合條件的個案，並保存分析紀錄。

必須向 FIU-the Netherlands 通報任何異常交易。