Nederland: zakelijke bankrekening openen

Een zakelijke rekening openen in Nederland: KVK-bewijs, UBO-onderzoek en rekeningbevoegdheid onder de Wwft.

Matthew Lee ·

Vraag voor een Nederlands bedrijf een actueel KVK-uittreksel op en zo nodig de statuten. Het uittreksel vermeldt ingeschreven gegevens en bevoegde vertegenwoordigers. Vraag voor buitenlandse entiteiten thuisregisterstukken; de registratie van een Nederlandse vestiging toont niet de volledige eigendomsstructuur van het buitenlandse bedrijf.

Eigenaren en vertegenwoordiging

Identificeer UBO's en neem redelijke maatregelen ter verificatie onder de Wwft. Verkrijg gegevens uit het UBO-register voor zover toegang en de toepasselijke verplichting dat mogelijk maken, met aandeelhouders- en zeggenschapsstukken voor onduidelijke lagen. Documenteer afwijkingen in plaats van uitsluitend op het UBO-register te vertrouwen.

Controleer de vertegenwoordigingsregels op het uittreksel. Als bestuurders gezamenlijk moeten tekenen, vraag beide handtekeningen of een geldige volmacht. Bewaar voor werknemers die de rekening bedienen een mandaat met hun naam en bevoegdheden.

Nederland · zakelijke rekening. Onderneming: registratie en bestuursdocumenten uit het oprichtingsland. Uiteindelijk gerechtigden: stel eigendom en zeggenschap vast en verkrijg bedrijfsstukken. Rekeninggebruikers: controleer vertegenwoordigers en vraag bankmandaat.
Fill Easy · Cliëntenonderzoek voor zakelijke rekeningen.

Rekeningdoel en risicobeoordeling

Leg bedrijfsactiviteit, verwachte betalingen, tegenpartijen en financiering vast. Ontvangt het bedrijf klantgelden of int het namens anderen, vraag dan overeenkomsten waaruit blijkt van wie de gelden zijn en op welke basis ze worden doorgestort.

DNB beschrijft risicogericht cliëntenonderzoek, doorlopende monitoring en verscherpte maatregelen voor relaties met hoger risico. Los PEP- en sanctiemeldingen op en rond vereiste verificatie vóór acceptatie af, behoudens toegestane Wwft-uitzonderingen.

De mate van onderzoek moet zijn afgestemd op het risico van het betreffende type klant, relatie, product of transactie.

DNB guidance on the Wwft — Customer due diligence

Ongebruikelijke transacties melden aan FIU-Nederland

Monitor activiteiten en werk eigendom, vertegenwoordiging of bedrijfsgegevens bij na wijzigingen. De Nederlandse meldplicht betreft ongebruikelijke transacties volgens toepasselijke indicatoren, waar relevant ook pogingen; meld daarvoor in aanmerking komende gevallen aan FIU-Nederland en bewaar de analyse.

moet ongebruikelijke transacties melden aan FIU-Nederland.

DNB guidance on the Wwft — Notification duty