Belanda: pembukaan rekening bank korporasi

Pembukaan rekening korporasi Belanda: bukti KVK, penelusuran UBO dan kewenangan rekening menurut Wwft.

Matthew Lee ·

Peroleh kutipan Business Register KVK terbaru bagi perusahaan Belanda dan dokumen konstitusi bila perlu. Kutipan mencatat rincian terdaftar dan perwakilan berwenang. Minta catatan negara asal bagi entitas asing; registrasi cabang Belanda tidak memuat seluruh struktur kepemilikan perusahaan asing.

Pemilik dan perwakilan

Identifikasi UBO dan ambil langkah wajar untuk memverifikasinya menurut Wwft. Peroleh informasi registri UBO jika akses dan kewajiban yang berlaku memungkinkan, disertai dokumen pemegang saham dan kendali untuk lapisan yang belum jelas. Catat ketidaksesuaian, bukan menganggap registri UBO satu-satunya bukti.

Periksa aturan perwakilan pada kutipan. Jika direktur harus menandatangani bersama, dapatkan kedua tanda tangan atau delegasi sah. Untuk karyawan yang mengoperasikan rekening, simpan mandat berisi nama dan kewenangannya.

Rekening bank Belanda. Perusahaan: catatan pendirian dan tata kelola. Pemilik manfaat: tetapkan kepemilikan dan kendali dengan bukti perusahaan. Operator: verifikasi perwakilan dan peroleh mandat bank.
Fill Easy · Corporate CDD.

Tujuan rekening dan peninjauan risiko

Catat usaha, perkiraan pembayaran, pihak lawan dan pendanaan. Bagi perusahaan yang menerima uang klien atau menagih untuk orang lain, peroleh kontrak yang menetapkan dana siapa yang dipegang dan dasar pembayaran selanjutnya.

DNB menjelaskan CDD berbasis risiko, pemantauan berkelanjutan dan langkah yang diperkuat untuk hubungan berisiko tinggi. Selesaikan temuan PEP dan sanksi serta verifikasi wajib sebelum penerimaan, dengan memperhatikan pengecualian yang diizinkan Wwft.

The degree of scrutiny must be tailored to the risk posed by a particular type of customer, relationship, product or transaction.

Panduan DNB mengenai Wwft: uji tuntas nasabah

Pelaporan transaksi tidak biasa kepada FIU-NL

Pantau aktivitas dan perbarui perubahan kepemilikan, perwakilan atau usaha. Kewajiban pelaporan Belanda menyangkut transaksi tidak biasa menurut indikator yang berlaku, termasuk percobaan transaksi bila relevan; teruskan kasus yang memenuhi syarat kepada FIU-NL dan simpan analisisnya.

must notify any unusual transactions to FIU-the Netherlands.

Panduan DNB mengenai Wwft: kewajiban pemberitahuan