Hà Lan: mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp
Mở tài khoản doanh nghiệp Hà Lan: hồ sơ KVK, tra cứu UBO và thẩm quyền tài khoản theo Wwft.
Lấy trích lục Đăng ký Doanh nghiệp KVK mới nhất cho công ty Hà Lan và điều lệ nếu cần. Trích lục ghi thông tin đăng ký và người đại diện có quyền. Yêu cầu hồ sơ nước thành lập của pháp nhân nước ngoài; đăng ký chi nhánh tại Hà Lan không thể hiện toàn bộ cơ cấu sở hữu của công ty nước ngoài.
Chủ sở hữu và quyền đại diện
Xác định UBO và dùng biện pháp hợp lý xác minh theo Wwft. Lấy thông tin đăng ký UBO khi quyền truy cập và nghĩa vụ áp dụng cho phép, cùng tài liệu cổ đông và kiểm soát ở các tầng chưa rõ. Ghi sai lệch, không xem đăng ký UBO là chứng cứ duy nhất.
Kiểm tra quy tắc đại diện trên trích lục. Nếu giám đốc phải đồng ký, lấy cả hai chữ ký hoặc ủy quyền hợp lệ. Với nhân viên vận hành tài khoản, lưu ủy quyền ghi tên và phạm vi quyền của họ.
Mục đích tài khoản và rà soát rủi ro
Ghi hoạt động, khoản thanh toán dự kiến, đối tác và nguồn tiền. Với công ty nhận tiền khách hàng hoặc thu hộ, lấy hợp đồng xác định tiền của ai và căn cứ chuyển tiền tiếp.
DNB mô tả CDD dựa trên rủi ro, giám sát liên tục và biện pháp tăng cường cho quan hệ rủi ro cao. Giải quyết kết quả PEP, cấm vận và hoàn thành xác minh bắt buộc trước khi chấp nhận, trừ ngoại lệ Wwft cho phép.
The degree of scrutiny must be tailored to the risk posed by a particular type of customer, relationship, product or transaction.
Hướng dẫn DNB về Wwft: thẩm định khách hàng (opens in a new tab)
Báo cáo giao dịch bất thường cho FIU-NL
Giám sát hoạt động và cập nhật sở hữu, đại diện hay thông tin kinh doanh khi thay đổi. Nghĩa vụ báo cáo Hà Lan áp dụng cho giao dịch bất thường theo chỉ dấu liên quan, gồm giao dịch chưa hoàn thành khi thích hợp; chuyển trường hợp đạt điều kiện tới FIU-NL và lưu phân tích.
must notify any unusual transactions to FIU-the Netherlands.
Hướng dẫn DNB về Wwft: nghĩa vụ thông báo (opens in a new tab)