Hà Lan: tiếp nhận bảo hiểm nhân thọ doanh nghiệp
Kiểm tra Wwft với công ty mua bảo hiểm Hà Lan: đại diện, đóng phí và người thụ hưởng.
Với công ty Hà Lan mua bảo hiểm nhân thọ, lấy thông tin đăng ký KVK và đại diện, hoạt động kinh doanh và hồ sơ sở hữu liên quan. Xác định UBO và xác minh hợp lý theo Wwft. Khi cổ đông là công ty hay người đứng tên hộ che khuất kiểm soát, lấy thỏa thuận cổ đông và kiểm soát liên quan.
Ủy quyền và người đóng phí
Kiểm tra ai có quyền ràng buộc công ty theo quy tắc đại diện đã đăng ký. Lấy nghị quyết mua hoặc ủy quyền, gồm yêu cầu đồng ký, và xác minh người hành động cho khách hàng.
Ghi người được bảo hiểm, người thụ hưởng, người đóng phí và lý do công ty mua hợp đồng. Yêu cầu hồ sơ tài trợ, chuyển nhượng nếu bên cho vay có quyền theo hợp đồng. Lấy chứng cứ hỗ trợ phí do công ty hoặc cá nhân khác đóng.
Người thụ hưởng và chỉ dẫn thay đổi
Thu thập chi tiết người thụ hưởng khi chỉ định, đủ để xác định người được nêu theo nhóm hay mô tả. Áp dụng yêu cầu xác minh danh tính dành riêng cho bảo hiểm khi chi trả và kiểm tra PEP liên quan trước khi trả quyền lợi.
Xem chuyển nhượng, đổi người thụ hưởng hoặc hoàn giá sớm là chỉ dẫn cần xem quyền và thẩm quyền hiện tại. Xác nhận quyền nhận và điều tra khoản trả không giải thích được vào tài khoản không liên quan.
Trường hợp rủi ro cao và giao dịch bất thường
Cập nhật CDD bên mua và áp dụng biện pháp tăng cường cho trường hợp rủi ro cao. Báo cáo giao dịch bất thường đạt điều kiện cho FIU-NL theo chỉ dấu liên quan; lưu đánh giá và hồ sơ bảo hiểm hỗ trợ.
must notify any unusual transactions to FIU-the Netherlands.
Hướng dẫn DNB về Wwft: nghĩa vụ thông báo (opens in a new tab)
The degree of scrutiny must be tailored to the risk posed by a particular type of customer, relationship, product or transaction.
Hướng dẫn DNB về Wwft: thẩm định khách hàng (opens in a new tab)