نیدرلینڈز میں کمپنی کی لائف انشورنس کا اندراج

لائف انشورنس خریدنے والی ڈچ کمپنی کی KVK رجسٹریشن اور نمائندگی کی معلومات، کاروباری تفصیلات اور متعلقہ ملکیتی ریکارڈ حاصل کریں۔ Wwft کے تحت UBO کی شناخت اور معقول توثیق کریں۔ کارپوریٹ شیئر ہولڈر یا نامزد شخص کنٹرول چھپائے تو متعلقہ شیئر ہولڈر اور کنٹرول معاہدے حاصل کریں۔

مینڈیٹ اور پریمیم ادا کرنے والا

رجسٹرڈ نمائندگی کے قواعد سے جانچیں کہ کمپنی کو کون پابند کر سکتا ہے۔ مشترکہ دستخط کی شرط سمیت خریداری کی قرارداد یا تفویض حاصل کریں اور کسٹمر کی طرف سے کام کرنے والے کی توثیق کریں۔

بیمہ شدہ فرد، مستفید، پریمیم ادا کنندہ اور کمپنی کی پالیسی لینے کی وجہ درج کریں۔ قرض دہندہ کو پالیسی حقوق ہوں تو فنانسنگ اور حقوق کی منتقلی کے دستاویزات مانگیں۔ دوسری کمپنی یا شخص کے ادا کردہ پریمیم کا ثبوت لیں۔

مستفیدین اور بدلی ہوئی ہدایات

نامزدگی کے وقت مستفید کی تفصیلات جمع کریں، بشمول گروہ یا تفصیل سے نامزد وصول کنندہ کو پہچاننے کے لیے کافی معلومات۔ ادائیگی کے وقت بیمہ سے متعلق شناخت کی مخصوص شرائط لاگو کریں اور فوائد دینے سے پہلے متعلقہ PEP جانچ کریں۔

حقوق کی منتقلی، مستفید کی تبدیلی یا قبل از وقت سرینڈر کو ایسی ہدایت سمجھیں جس پر موجودہ حقوق اور اختیار کا جائزہ ضروری ہے۔ وصول کنندہ کا استحقاق ثابت کریں اور غیر متعلقہ اکاؤنٹ میں غیر واضح ادائیگی کی تحقیق کریں۔

زیادہ خطرے کے معاملات اور غیر معمولی لین دین

پالیسی ہولڈر کی CDD تازہ رکھیں اور زیادہ خطرے کے معاملات پر بہتر اقدامات کریں۔ قابل اطلاق اشاریوں کے تحت قابل رپورٹ غیر معمولی لین دین FIU-NL کو بتائیں؛ جانچ اور معاون پالیسی ریکارڈ محفوظ رکھیں۔

کسی بھی غیر معمولی لین دین کی اطلاع FIU-the Netherlands کو دینی ہوگی۔

Wwft پر DNB رہنمائی — اطلاع دینے کی ذمہ داری (opens in a new tab)

جانچ کی سطح مخصوص کسٹمر، تعلق، پروڈکٹ یا لین دین کی قسم سے لاحق خطرے کے مطابق ہونی چاہیے۔

Wwft پر DNB رہنمائی — کسٹمر ڈیو ڈیلیجنس (opens in a new tab)