Paesi Bassi: assicurazione vita per aziende
Controlli Wwft per società olandesi contraenti: rappresentanza, pagamento dei premi e beneficiari.
Per una società olandese che acquista copertura vita, ottenete registrazione e rappresentanza KVK, dati aziendali e documenti proprietari. Identificate gli UBO e verificateli ragionevolmente secondo la Wwft. Se un azionista societario o prestanome oscura il controllo, ottenete accordi rilevanti.
Mandato e pagatore dei premi
Verificate chi può vincolare la società secondo le regole registrate. Ottenete delibera o delega all'acquisto, con eventuale firma congiunta, e verificate la persona che agisce.
Registrate assicurato, beneficiario, pagatore e ragione aziendale della polizza. Richiedete finanziamento e cessione se un creditore ha diritti sulla polizza. Ottenete prove per premi pagati da altra società o persona.
Beneficiari e istruzioni modificate
Raccogliete dati dei beneficiari alla designazione, abbastanza per identificare chi è indicato per categoria o descrizione. Applicate i requisiti assicurativi di verifica dell'identità al pagamento e i pertinenti controlli PEP prima delle prestazioni.
Trattate cessione, cambio del beneficiario o riscatto anticipato come istruzione che richiede riesame di diritti e poteri attuali. Confermate il diritto del destinatario e indagate pagamenti inspiegati a conti non collegati.
Maggior rischio e operazioni insolite
Tenete aggiornata CDD del contraente e applicate misure rafforzate ai casi di maggior rischio. Segnalate le operazioni insolite che soddisfano gli indicatori applicabili a FIU-NL; conservate valutazione e documenti della polizza.
deve segnalare le operazioni insolite a FIU-Paesi Bassi.
DNB guidance on the Wwft — Notification duty (opens in a new tab)
Il livello di esame deve essere proporzionato al rischio del tipo di cliente, rapporto, prodotto o transazione.
DNB guidance on the Wwft — Customer due diligence (opens in a new tab)