네덜란드 법인 생명보험 CDD

네덜란드 회사가 생명보험에 가입할 때 KVK 등록 및 대표권 정보, 사업 정보와 관련 소유권 자료를 받습니다. Wwft에 따라 UBO를 식별하고 합리적인 조치로 확인합니다. 법인 주주나 명의인이 지배를 숨기면 관련 주주·지배 계약을 받습니다.

위임장과 보험료 납부자

등록된 대표권 규칙에서 회사에 법적 구속력을 줄 수 있는 사람을 확인합니다. 공동 서명 조건을 포함한 구매 결의나 위임장을 받고 고객 대리인의 신원을 확인합니다.

피보험자, 수익자, 보험료 납부자와 회사의 보험 가입 이유를 기록합니다. 대출기관이 보험 권리를 갖는다면 금융·양도 서류를, 다른 회사나 사람이 보험료를 낸다면 관련 증빙을 받습니다.

지정 시 수익자 세부 정보를 모으고 집단이나 설명으로 지정하면 수령인을 식별할 정보가 충분해야 합니다. 지급 시 보험 특유의 신원 확인 요건을 적용하고 보험금을 지급하기 전에 관련 PEP 확인을 합니다.

양도, 수익자 변경 또는 조기 해지는 현재의 권리와 권한을 검토해야 하는 지시로 봅니다. 수령인의 수급권을 확인하고 관계없는 계좌로의 설명되지 않은 지급을 조사합니다.

계약자 CDD를 최신으로 유지하고 고위험 사례에 강화 조치를 적용합니다. 해당 지표에 따른 신고 대상 비정상 거래를 FIU-NL에 신고하고 평가와 보험 자료를 보관합니다.

must notify any unusual transactions to FIU-the Netherlands.

The degree of scrutiny must be tailored to the risk posed by a particular type of customer, relationship, product or transaction.