룩셈부르크 법인 은행 계좌 개설
AML법에 따른 RCS 기록, 소유권 조사와 권한자 확인을 통한 법인 계좌 심사.
회사 등기 사항, 정관, 경영진 또는 이사와 사업 정보를 받습니다. 룩셈부르크 등기 가이드는 RCS 발췌본과 RESA 신고를 설명합니다. 해외 고객은 설립국 기록과 해당하는 현지 지점 기록을 사용합니다.
소유권과 지배권
AML법 제3조는 실소유자 식별, 합리적인 확인 조치, 소유·지배 구조 이해를 요구합니다. 회사의 경우 25%에 1주를 더한 보유 또는 25% 초과 지분을 소유의 지표로 봅니다. 다른 방식의 지배도 조사합니다.
identifying the customer and verifying the customer's identity
2004년 11월 12일 AML법, 제3조(2)(a) (opens in a new tab)
관련 주주·지배 기록을 받습니다. 다른 수단을 법적 조건에 따라 모두 확인하고 조사와 어려움을 기록한 뒤에만 고위 경영진을 대안으로 사용합니다. 직업적 이사의 이름은 알려진 법인 소유자를 추적하는 일을 대신하지 않습니다.
회사를 대리하는 사람의 신원과 권한을 확인합니다. 계좌 위임장과 위임 서류를 받고 정관 및 등록 대표권 규칙에서 공동 서명 요건을 확인합니다.
활동과 승인
예정된 계좌 용도, 주요 거래와 자금 출처를 기록합니다. 지주회사는 예상 지급과 관련된 인수, 배당 또는 계열사 간 금융 자료를 요청합니다. 고위험 관계에는 강화 조치와 관련 PEP 승인 및 자금 조사를 적용합니다.
CDD 완료와 5년 기록
허용되는 시기상 예외가 없다면 수용 전에 필요한 CDD를 완료합니다. 거래를 모니터링하고 소유권·위임이 바뀌면 갱신합니다. AML법은 관계와 거래 기록의 기산 사건이 다른 5년 보관 기준을 둡니다.
conducting ongoing due diligence of the business relationship including scrutiny of transactions undertaken throughout the course of that relationship