Luxemburg: zakelijke bankrekening openen
Zakelijke rekeningopening in Luxemburg: RCS-documenten, onderzoek naar eigendom en rekeningbevoegdheid volgens de antiwitwaswet.
Verkrijg de geregistreerde gegevens, statuten, bestuurders of zaakvoerders en bedrijfsinformatie. De Luxemburgse registergids licht RCS-uittreksels en RESA-publicaties toe. Gebruik voor buitenlandse klanten thuisregisterstukken en waar nodig lokale filiaaldocumenten.
Eigendom en zeggenschap
Artikel 3 van de antiwitwaswet verlangt identificatie van uiteindelijk gerechtigden, redelijke verificatie en inzicht in eigendom en zeggenschap. Bij bedrijven is 25% plus één aandeel of een eigendomsbelang van meer dan 25% een aanwijzing voor eigendom; onderzoek ook zeggenschap op andere wijze.
de klant identificeren en diens identiteit verifiëren
AML Law of 12 November 2004 — Article 3(2)(a) (opens in a new tab)
Verkrijg relevante aandeelhouders- en zeggenschapsstukken. Gebruik het hogere management pas als terugvaloptie nadat andere middelen volgens de wettelijke voorwaarden zijn uitgeput; documenteer onderzoek en moeilijkheden. De naam van een professionele bestuurder vervangt onderzoek naar een bekende zakelijke eigenaar niet.
Verifieer degene die voor het bedrijf optreedt en diens bevoegdheid. Verkrijg rekeningmandaat en eventuele delegatie; controleer statuten en geregistreerde vertegenwoordigingsregels op gezamenlijke handtekeningen.
Activiteit en goedkeuring
Leg beoogd rekeninggebruik, belangrijkste transacties en financiering vast. Vraag bij een holding documenten voor overnames, uitkeringen of interne leningen die voor verwachte betalingen relevant zijn. Pas verscherpte maatregelen toe bij hoger risico, inclusief toepasselijke PEP-goedkeuring en onderzoek naar middelen.
Afronding onderzoek en vijf jaar bewaring
Rond vereist cliëntenonderzoek vóór acceptatie af, tenzij een toegestane uitzondering voor het tijdstip geldt. Monitor transacties en werk eigendom en mandaat bij wanneer zij wijzigen. De wet stelt een basisbewaartermijn van vijf jaar met verschillende aanvangsmomenten voor relatie- en transactiedossiers.
doorlopend cliëntenonderzoek naar de zakelijke relatie uitvoeren, waaronder transacties gedurende de relatie onderzoeken
AML Law of 12 November 2004 — Article 3(2)(d) (opens in a new tab)