Duitsland: zakelijke bankrekening openen

Zakelijk bankonderzoek: Handelsregister, uiteindelijk gerechtigden en rekeningbevoegden onder GwG.

Matthew Lee ·

Verkrijg geregistreerde naam, rechtsvorm, nummer, zetel en vertegenwoordigers. Het Handelsregister-uittreksel toont gegevens en bevoegdheden. Bij een GmbH vermeldt de ingediende Gesellschafterliste aandeelhouders; vraag een nieuwere lijst als een gemelde overdracht ontbreekt.

Identificeer uiteindelijk gerechtigden

GwG artikel 3 omvat personen met meer dan 25% van kapitaal of stemrechten of vergelijkbare zeggenschap. Volg indirecte belangen en verkrijg afspraken bij andere zeggenschap. Gebruik hoger management alleen als terugvaloptie onder wettelijke voorwaarden na vereist onderzoek.

mehr als 25 Prozent der Kapitalanteile hält

Geldwäschegesetz (GwG) — artikel 3(2), eerste zin, punt 1; Duits origineel

Nederlandse vertaling: Houdt meer dan 25% van de kapitaalbelangen.

Verkrijg waar nodig Transparenzregister-informatie en onderzoek verschillen. Een registratie vervangt het eigen risicogerichte onderzoek en de verificatie van de bank niet.

Verifieer handelende personen en hun bevoegdheid. Controleer vertegenwoordigingsregels in het uittreksel en verkrijg mandaat of volmacht voor niet-geregistreerde rekeninggebruikers.

Duitsland · zakelijke rekening. Onderneming: registratie en bestuursdocumenten uit het oprichtingsland. Uiteindelijk gerechtigden: meer dan 25% eigendom of stemrechten en andere zeggenschap. Rekeninggebruikers: handelende persoon en bevoegdheid controleren.
Fill Easy · Cliëntenonderzoek voor zakelijke rekeningen.

Voordat de rekening wordt gebruikt

Stel onder GwG artikelen 10 en 11 doel en beoogde aard van de relatie vast en rond identificatie en verificatie af. Vraag verwachte transacties en zo nodig financieringsbewijs. Pas verscherpte maatregelen onder artikel 15 bij relevant hoger risico toe en los sancties op.

Onvolledig onderzoek en latere wijzigingen

Kunnen verplichtingen uit artikel 10 niet worden voldaan, pas dan wettelijke beperkingen voor het aangaan of voortzetten toe. Bewaar bewijs van beoordeling en goedkeuring, monitor transacties en werk gegevens bij na wezenlijke veranderingen.

die kontinuierliche Überwachung der Geschäftsbeziehung einschließlich der Transaktionen, die in ihrem Verlauf durchgeführt werden,

GwG, Duits origineel — artikel 10(1)(5)

Nederlandse vertaling: Doorlopende monitoring van de zakelijke relatie, inclusief de transacties tijdens die relatie.