Allemagne : ouvrir un compte bancaire professionnel

Vigilance bancaire d’entreprise en Allemagne : Handelsregister, bénéficiaires effectifs et opérateurs selon le GwG.

Matthew Lee ·

Obtenez dénomination, forme, numéro d’immatriculation, siège et représentants. L’extrait Handelsregister confirme données et pouvoirs. Pour une GmbH, la Gesellschafterliste déposée indique les associés ; demandez une liste plus récente à la société si un transfert annoncé manque.

Identifier les bénéficiaires effectifs

L’article 3 du GwG inclut les personnes ayant plus de 25 % du capital ou des votes, ou un contrôle comparable. Remontez les participations indirectes et obtenez les accords de contrôle. Le recours à la direction n’est possible qu’aux conditions légales après les recherches requises.

mehr als 25 Prozent der Kapitalanteile hält

Geldwäschegesetz (GwG) — article 3(2), première phrase, point 1 ; original allemand

Traduction française : Détient plus de 25 % des parts de capital.

Obtenez les données pertinentes du Transparenzregister lorsque requis et examinez les divergences. Un registre des bénéficiaires ne remplace pas l’identification et vérification propres à la banque selon le risque.

Vérifiez les personnes agissant pour le client et leurs pouvoirs. Contrôlez la règle de représentation et demandez mandat ou procuration pour les opérateurs non inscrits.

Allemagne · compte bancaire. Société : immatriculation et documents statutaires du pays de constitution. Bénéficiaires effectifs : plus de 25 % du capital ou des votes, ou autre contrôle. Utilisateurs : vérifier la personne agissant et son pouvoir.
Fill Easy · Vigilance relative au compte professionnel.

Avant utilisation du compte

Selon les articles 10 et 11 GwG, établissez l’objet et la nature prévue de la relation et terminez identification et vérification. Obtenez opérations attendues et preuves de financement nécessaires. Appliquez les mesures renforcées de l’article 15 aux risques concernés et résolvez les sanctions.

Vigilance incomplète et changements

Si les devoirs de l’article 10 ne peuvent être remplis, appliquez les restrictions légales sur l’établissement ou la poursuite. Conservez preuves d’examen et d’approbation, surveillez les opérations et actualisez les données importantes.

die kontinuierliche Überwachung der Geschäftsbeziehung einschließlich der Transaktionen, die in ihrem Verlauf durchgeführt werden,

GwG, original allemand — article 10(1)(5)

Traduction française : Suivi continu de la relation d’affaires, y compris ses transactions.