ドイツ：法人口座の開設

会社の登記名称、法的形態、登記番号、本店、代表者を取得します。商業登記簿の抜粋で登記事項と代表権を確認します。GmbHでは届出済みGesellschafterlisteに株主が載ります。報告された譲渡が未反映なら会社保有の新しい一覧を求めます。

実質的所有者を特定する

GwG第3条は、資本または議決権の25%を超える保有、または同等の支配を行う個人を含みます。間接保有を追跡し、登記上の持株と支配が異なる場合は契約を取得します。上級経営者への代替は必要な調査後、法定条件でのみ適用します。

mehr als 25 Prozent der Kapitalanteile hält

資金洗浄法（GwG）第3条(2)第1文第1号、ドイツ語原文 (opens in a new tab)

日本語訳： 資本持分の25%を超えて保有する。

必要な場合はTransparenzregisterの情報を取得し、不一致を調査します。実質的所有者登記の記載は銀行自身のリスクに応じた特定・確認義務に代わりません。

顧客を代理する人の本人と権限を確認します。登記簿の代表権規則を確認し、権限が登記されていない口座操作担当者には委任状を取得します。

口座を使う前に

GwG第10条・第11条に従い、取引関係の目的と予定性質を把握し、必要な特定・確認を完了します。見込み取引情報と必要な資金資料を取得します。該当する高リスク案件には第15条の強化措置を適用し、制裁審査の所見を解決します。

CDD未完了とその後の変更

第10条のCDD義務を満たせない場合、関係の開始・継続に関する法定制限を適用します。審査・承認の証拠を保管し、取引を監視し、重要な事実が変われば顧客情報を更新します。

die kontinuierliche Überwachung der Geschäftsbeziehung einschließlich der Transaktionen, die in ihrem Verlauf durchgeführt werden,

GwGドイツ語原文・第10条(1)(5) (opens in a new tab)

日本語訳： 取引関係の継続的な監視。関係中に行われる取引の精査を含みます。