Niemcy: firmowy rachunek bankowy
Weryfikacja bankowa firm w Niemczech: Handelsregister, beneficjenci rzeczywiści i użytkownicy według GwG.
Uzyskaj wpisaną nazwę, formę, numer rejestracyjny, siedzibę i przedstawicieli. Odpis Handelsregister pokazuje dane i prawa reprezentacji. Dla GmbH złożona Gesellschafterliste wskazuje udziałowców; żądaj nowszej listy, jeśli brak zgłoszonego transferu.
Ustal beneficjentów rzeczywistych
Sekcja 3 GwG obejmuje osoby z ponad 25% kapitału lub głosów albo porównywalną kontrolą. Prześledź pośrednie udziały i umowy, jeśli kontrola różni się od udziałów. Kierownictwo stosuj zastępczo tylko na warunkach ustawy po wymaganych poszukiwaniach.
mehr als 25 Prozent der Kapitalanteile hält
Tłumaczenie polskie: Posiada ponad 25% udziałów kapitałowych.
Uzyskaj wymagane dane Transparenzregister i badaj rozbieżności. Wpis w rejestrze nie zastępuje własnej, opartej na ryzyku identyfikacji i weryfikacji banku.
Zweryfikuj osoby działające za klienta i ich prawa. Sprawdź zasady reprezentacji w odpisie i uzyskaj pełnomocnictwo dla użytkowników nieujętych w rejestrze.
Przed użyciem rachunku
Według sekcji 10 i 11 GwG ustal cel i charakter relacji oraz ukończ identyfikację i weryfikację. Uzyskaj dane planowanych transakcji i dowody finansowania, gdy trzeba. Stosuj wzmożone środki z sekcji 15 przy odpowiednim wyższym ryzyku i wyjaśnij sankcje.
Niepełna weryfikacja i późniejsze zmiany
Jeśli obowiązków sekcji 10 nie można spełnić, stosuj ustawowe ograniczenia nawiązania lub kontynuacji. Zachowaj dowody analizy i zatwierdzenia, monitoruj transakcje i aktualizuj ważne dane klienta.
die kontinuierliche Überwachung der Geschäftsbeziehung einschließlich der Transaktionen, die in ihrem Verlauf durchgeführt werden,
GwG, oryginał niemiecki — sekcja 10(1)(5) (opens in a new tab)
Tłumaczenie polskie: Bieżące monitorowanie relacji biznesowej, w tym jej transakcji.