জার্মানিতে কোম্পানির ব্যাংক হিসাব খোলা

কোম্পানির নিবন্ধিত নাম, আইনি ধরন, নিবন্ধন নম্বর, কার্যালয় ও প্রতিনিধি নিন। Handelsregister নির্যাস দিয়ে নিবন্ধিত বিবরণ ও প্রতিনিধিত্বের ক্ষমতা দেখুন। GmbH-র দাখিল Gesellschafterliste শেয়ারহোল্ডার তথ্য দেয়; জানানো হস্তান্তর সেখানে না থাকলে কোম্পানির কাছ থেকে নতুন তালিকা চাইুন।

প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিক শনাক্ত করুন

GwG ধারা 3-এ মূলধন বা ভোটাধিকারের 25%-এর বেশি অধিকারী অথবা তুলনীয় নিয়ন্ত্রণকারী ব্যক্তিরা অন্তর্ভুক্ত। পরোক্ষ মালিকানা অনুসরণ করুন এবং নিবন্ধিত শেয়ারের বাইরের নিয়ন্ত্রণের চুক্তি নিন। আবশ্যিক অনুসন্ধানের পর কেবল আইনগত শর্তে জ্যেষ্ঠ ব্যবস্থাপনার বিকল্প প্রযোজ্য।

mehr als 25 Prozent der Kapitalanteile hält

Geldwäschegesetz (GwG) — ধারা 3(2), প্রথম বাক্য, দফা 1; মূল জার্মান (opens in a new tab)

বাংলা অনুবাদ: মূলধনের অংশের 25%-এর বেশি ধারণ করে।

যেখানে দরকার সেখানে সংশ্লিষ্ট Transparenzregister তথ্য নিন এবং অমিল তদন্ত করুন। প্রকৃত মালিকানা রেজিস্টারের তথ্য ব্যাংকের নিজের ঝুঁকিভিত্তিক শনাক্তকরণ ও যাচাই দায়িত্বের বিকল্প নয়।

গ্রাহকের হয়ে কাজ করা ব্যক্তিদের পরিচয় ও ক্ষমতা যাচাই করুন। নির্যাসে প্রতিনিধিত্বের নিয়ম দেখুন এবং যাঁদের ক্ষমতা নিবন্ধিত নয় এমন হিসাব পরিচালনাকারীর অনুমতি বা পাওয়ার অব অ্যাটর্নি নিন।

হিসাব ব্যবহারের আগে

GwG ধারা 10 ও 11 অনুযায়ী সম্পর্কের উদ্দেশ্য ও পরিকল্পিত প্রকৃতি নির্ধারণ করে আবশ্যিক শনাক্তকরণ ও যাচাই সম্পূর্ণ করুন। প্রয়োজনমতো প্রত্যাশিত লেনদেন এবং অর্থায়নের সহায়ক নথি নিন। ধারা 15 অনুযায়ী প্রাসঙ্গিক বেশি ঝুঁকির ক্ষেত্রে বর্ধিত ব্যবস্থা নিয়ে নিষেধাজ্ঞার ফল নিষ্পত্তি করুন।

অসম্পূর্ণ CDD ও পরবর্তী পরিবর্তন

ধারা 10-এর CDD দায়িত্ব পূরণ করা না গেলে সম্পর্ক শুরু বা চালিয়ে যাওয়ার আইনি বিধিনিষেধ প্রয়োগ করুন। পর্যালোচনা ও অনুমোদনের প্রমাণ রাখুন, লেনদেন পর্যবেক্ষণ করুন এবং গুরুত্বপূর্ণ তথ্য বদলালে গ্রাহক তথ্য হালনাগাদ করুন।

die kontinuierliche Überwachung der Geschäftsbeziehung einschließlich der Transaktionen, die in ihrem Verlauf durchgeführt werden,

GwG, মূল জার্মান — ধারা 10(1)(5) (opens in a new tab)

বাংলা অনুবাদ: ব্যবসায়িক সম্পর্কের অব্যাহত নজরদারি, তার চলাকালে সম্পন্ন লেনদেনসহ,