জার্মানিতে কোম্পানির জীবনবিমা গ্রহণ

GwG ধারা 2(1)(7) আওতাভুক্ত বিমা কার্যক্রম নির্ধারণ করে। কোম্পানি জীবন পলিসি গ্রাহকের নিবন্ধিত বিবরণ, প্রতিনিধি ও মালিকানার তথ্য নিন। Handelsregister নির্যাস কোম্পানি ও প্রতিনিধিত্বের তথ্য দেয়; GmbH-র Gesellschafterliste দাখিল শেয়ারহোল্ডার দেখায়।

পলিসিধারী ও প্রতিনিধি

GwG ধারা 3 অনুযায়ী প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিক শনাক্ত করুন: মূলধন বা ভোটাধিকারের 25%-এর বেশি, অথবা তুলনীয় নিয়ন্ত্রণ, আইনি বিধান সাপেক্ষে। পরোক্ষ মালিক ও নিয়ন্ত্রণ ব্যবস্থার নথি এবং আবশ্যিক প্রকৃত মালিকানা রেজিস্টার প্রমাণ নিন।

Vertragspartner, gegebenenfalls für diese auftretende Personen und wirtschaftlich Berechtigte

Geldwäschegesetz (GwG) — ধারা 11(1); মূল জার্মান (opens in a new tab)

বাংলা অনুবাদ: চুক্তির পক্ষ, প্রয়োজনে তাঁদের হয়ে কাজ করা ব্যক্তি এবং প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিক।

বিমা আয়োজনকারী প্রতিনিধি ও তাঁর ক্ষমতা যাচাই করুন। নির্যাসে যৌথ প্রতিনিধিত্বের শর্ত থাকলে একজন পরিচালকের স্বাক্ষরের সঙ্গে দ্বিতীয় স্বাক্ষর বা বৈধ অর্পিত ক্ষমতা দরকার হতে পারে।

বিমার পক্ষ ও অর্থপ্রদানের নির্দেশ

বিমাকৃত ব্যক্তি, প্রিমিয়ামদাতা, সুবিধাভোগী ও অধিকারপ্রাপ্ত অন্য কাউকে লিখুন। কোম্পানির বিমা নেওয়ার কারণ এবং তৃতীয় পক্ষের প্রিমিয়াম বা ঋণ সুরক্ষার জন্য অধিকার হস্তান্তরের নথি নিন।

সাধারণ GwG দায়িত্বের পাশাপাশি বিমা-নির্দিষ্ট সুবিধাভোগী যাচাই করুন। নামকরণে সুবিধাভোগীর বিবরণ লিখে অর্থপ্রদানে আবশ্যিক যাচাই সম্পন্ন করুন। প্রয়োজন হলে অর্থপ্রদানের আগে প্রাসঙ্গিক PEP ও বর্ধিত ব্যবস্থা নিন।

বদলানো নির্দেশের ক্ষমতা

পলিসি চলাকালে সুবিধাভোগী, মালিকানা ও সমর্পণ নির্দেশের পরিবর্তন দেখুন। নতুন নির্দেশদাতার ক্ষমতা এবং প্রাপকের অর্থের অধিকার যাচাই করুন। CDD প্রমাণ ও পলিসি সংশোধন ঝুঁকি ও অর্থপ্রদানের সিদ্ধান্তের সঙ্গে রাখুন।

die kontinuierliche Überwachung der Geschäftsbeziehung einschließlich der Transaktionen, die in ihrem Verlauf durchgeführt werden,

GwG, মূল জার্মান — ধারা 10(1)(5) (opens in a new tab)

বাংলা অনুবাদ: ব্যবসায়িক সম্পর্কের অব্যাহত নজরদারি, তার চলাকালে সম্পন্ন লেনদেনসহ,