Đức: tiếp nhận bảo hiểm nhân thọ doanh nghiệp

Điều 2(1)(7) GwG xác định hoạt động bảo hiểm thuộc phạm vi. Với bên mua bảo hiểm nhân thọ là công ty, lấy thông tin đăng ký, đại diện và sở hữu. Trích lục Handelsregister nêu công ty, quyền đại diện; Gesellschafterliste của GmbH cho biết cổ đông đã nộp.

Bên mua bảo hiểm và người đại diện

Xác định chủ sở hữu hưởng lợi theo điều 3 GwG: trên 25% vốn hoặc phiếu bầu, hay quyền kiểm soát tương đương, theo điều kiện luật định. Lấy hồ sơ sở hữu gián tiếp, thỏa thuận kiểm soát và thông tin bắt buộc từ sổ chủ sở hữu hưởng lợi.

Vertragspartner, gegebenenfalls für diese auftretende Personen und wirtschaftlich Berechtigte

Geldwäschegesetz (GwG), điều 11(1); nguyên văn tiếng Đức (opens in a new tab)

Bản dịch: Bên ký hợp đồng, người hành động thay họ và chủ sở hữu hưởng lợi.

Xác minh người đại diện thu xếp bảo hiểm và thẩm quyền. Sổ đăng ký có thể yêu cầu đại diện chung, nên chữ ký một giám đốc có thể cần thêm chữ ký hoặc ủy quyền hợp lệ.

Các bên trong bảo hiểm và chỉ thị chi trả

Ghi nhận người được bảo hiểm, người trả phí, người thụ hưởng và người nhận chuyển nhượng. Lấy lý do công ty mua bảo hiểm và hồ sơ về phí do bên thứ ba trả hoặc chuyển nhượng làm bảo đảm khoản vay.

Áp dụng kiểm tra người thụ hưởng riêng của bảo hiểm cùng nghĩa vụ GwG chung. Ghi thông tin người thụ hưởng khi chỉ định và hoàn tất xác minh khi chi trả. Áp dụng biện pháp PEP và tăng cường trước chi trả khi cần.

Thẩm quyền đối với chỉ thị thay đổi

Xem xét thay đổi người thụ hưởng, chủ sở hữu và chỉ thị hoàn lại trong thời hạn hợp đồng. Xác minh người chỉ đạo mới vẫn có quyền và người nhận có quyền nhận tiền. Lưu chứng cứ CDD, sửa đổi hợp đồng cùng quyết định rủi ro và chi trả.

die kontinuierliche Überwachung der Geschäftsbeziehung einschließlich der Transaktionen, die in ihrem Verlauf durchgeführt werden,

GwG, nguyên văn tiếng Đức, điều 10(1)(5) (opens in a new tab)

Bản dịch: Giám sát liên tục quan hệ kinh doanh, gồm các giao dịch thực hiện trong quan hệ đó.