독일 법인 생명보험 가입 심사

GwG 제2조(1)(7)은 해당 보험 활동을 정의합니다. 법인 계약자의 등록 사항, 대표자, 소유권 정보를 받습니다. Handelsregister 발췌본은 회사·대표권을, GmbH의 Gesellschafterliste는 신고 주주를 보여줍니다.

계약자와 대표자

GwG 제3조에 따라 법정 규정을 전제로 자본 또는 의결권 25% 초과나 유사한 지배를 하는 실소유자를 식별합니다. 간접 소유자·지배 약정 자료와 필수 실소유자 등록 자료를 받습니다.

Vertragspartner, gegebenenfalls für diese auftretende Personen und wirtschaftlich Berechtigte

자금세탁법(GwG), 제11조(1), 독일어 원문 (opens in a new tab)

한국어 번역: 계약 당사자, 그들을 대신해 행동하는 사람, 실소유자.

보험을 준비하는 대표자의 신원과 권한을 확인합니다. 등기부에 공동 대표가 필요하면 이사 한 명의 서명에 추가 서명이나 유효한 위임이 필요할 수 있습니다.

보험 당사자와 지급 지시

피보험자, 납부자, 수익자, 양수인을 기록합니다. 회사의 보험 가입 이유와 제3자 보험료 또는 차입 담보를 위한 양도를 입증하는 자료를 받습니다.

일반 GwG 의무와 함께 보험 전용 수익자 확인을 적용합니다. 지정 시 수익자 정보를 기록하고 지급 시 필요한 검증을 완료합니다. 필요하면 지급 전 관련 PEP 및 강화 조치를 적용합니다.

변경 지시의 권한

보험 기간 중 수익자, 소유권, 해지 지시 변경을 검토합니다. 새 지시를 내리는 사람의 권한과 수령인의 수급권을 확인합니다. CDD와 보험 변경 자료를 위험·지급 결정과 함께 보관합니다.

die kontinuierliche Überwachung der Geschäftsbeziehung einschließlich der Transaktionen, die in ihrem Verlauf durchgeführt werden,

GwG 독일어 원문, 제10조(1)(5) (opens in a new tab)

한국어 번역: 거래 관계와 그 과정의 거래를 지속적으로 모니터링한다.