德國人壽保險客戶審查

GwG 第 2(1)(7) 條界定受規管的保險活動。對公司人壽保單客戶，取得其登記資料、代表人及擁有權資料。商業登記冊（Handelsregister）摘錄載有公司及代表權資料；GmbH 的股東名冊（Gesellschafterliste）提供已提交的股東資料。

保單持有人與代表人

依 GwG 第 3 條識別實益擁有人：持有超過 25% 資本或投票權，或行使相當控制權的個人，並須遵守法定條款。取得間接擁有人及控制安排的相關紀錄，以及規定的實益擁有人登記證據。

Vertragspartner, gegebenenfalls für diese auftretende Personen und wirtschaftlich Berechtigte

中文釋義： 締約方、任何代表他們行事的人士及實益擁有人。

核實安排投保的代表人及其權限。摘錄可能規定聯合代表；因此，只有一名董事簽署時，可能仍需另一名董事簽署或有效轉授權。

記錄受保人、保費付款人、受益人及任何受讓人。取得公司投保原因，以及支持第三方支付保費或以權益轉讓擔保借款的文件。

除 GwG 一般責任外，亦須採取保險專屬的受益人查核。指定時記錄受益人資料，並在付款時完成規定的核實。按規定在付款前採取相關政治人物（PEP）及加強措施。

保單期間審查受益人、擁有權及退保指示的變更。核實發出新指示的人士仍有權限，且收款人有權收取款項。連同風險及付款決定，保存客戶盡職審查證據及保單修訂。

die kontinuierliche Überwachung der Geschäftsbeziehung einschließlich der Transaktionen, die in ihrem Verlauf durchgeführt werden,

中文釋義： 持續監察業務關係，包括其間進行的交易。