法國公司銀行開戶

對法國公司，取得近期 Kbis 摘錄或其他適當的登記證據。法國登記指南說明 RCS、RNE 及已提交的公司紀錄。法國審慎監管與處置管理局（ACPR）的身分識別指引說明應收集的登記資料，以及用於核實法律實體的獨立文件。

présentation de tout document écrit à caractère probant

中文釋義： 提交具有證明力的書面文件。

擁有權與授權

識別最終擁有或控制客戶的個人，並採取規定的核實措施。取得相關持股層級的股東及控制權紀錄。實益擁有人登記資料的存取受其自身條件限制；如銀行無法從登記冊取得某項事實，應直接向公司索取支持擁有權的文件。

查核代表人的身分及權限。使用已登記的代表權資料及公司的轉授權或銀行授權文件。如擬議帳戶操作人沒有已登記的權限，應取得授權其發出指示的文件。

記錄業務、帳戶用途、預期付款及資金來源。如公司預期根據集團資金管理安排收款，索取該協議並識別參與公司。籠統的業務描述不足以證明代第三方收款的權利。

對較高風險業務關係，包括相關政治人物（PEP）個案，採取規定的加強措施。接納客戶前處理制裁篩查結果及重大不一致之處，並記錄證據及審批。

業務關係期間監察交易並更新對客戶的了解。管理層、擁有權或付款活動變更時，須覆核受影響資料；保存新文件及上報原因。

d’apprécier le profil de risque de la relation d’affaires et d’exercer la vigilance constante.

中文釋義： 評估業務關係的風險狀況，並持續監察。