ฝรั่งเศส: เปิดบัญชีธนาคารนิติบุคคล

สำหรับบริษัทฝรั่งเศส ให้ขอ Kbis ฉบับล่าสุดหรือหลักฐานทะเบียนที่เหมาะสม คู่มือทะเบียนฝรั่งเศส อธิบาย RCS, RNE และเอกสารที่ยื่น แนวทางระบุตัวตน ACPR ระบุข้อมูลทะเบียนและเอกสารอิสระสำหรับตรวจนิติบุคคล

présentation de tout document écrit à caractère probant

ACPR CDD แนวทาง — §2.1.2.1, ¶30, CMF L.561-5 (opens in a new tab)

คำแปล: การแสดงเอกสารเป็นลายลักษณ์อักษรที่มีคุณค่าพิสูจน์ข้อเท็จจริง

กรรมสิทธิ์และอำนาจ

ระบุบุคคลที่เป็นเจ้าของหรือควบคุมลูกค้าสุดท้ายและตรวจตามข้อกำหนด ขอข้อมูลผู้ถือหุ้นและการควบคุมทุกชั้นที่เกี่ยวข้อง การเข้าถึงทะเบียนเจ้าของที่แท้จริงมีเงื่อนไข หากธนาคารหาข้อเท็จจริงไม่ได้ ให้ขอหลักฐานจากบริษัทโดยตรง

ตรวจตัวตนและอำนาจผู้แทน ใช้ข้อมูลอำนาจแทนที่จดทะเบียนและหนังสือมอบอำนาจหรือคำสั่งธนาคารของบริษัท ผู้ใช้บัญชีที่ไม่มีอำนาจจดทะเบียนต้องแสดงเอกสารอนุญาตให้สั่งการ

วัตถุประสงค์ เงินทุน และอนุมัติ

บันทึกธุรกิจ วัตถุประสงค์บัญชี การจ่ายที่คาด และเงินทุน หากรับเงินตามระบบบริหารเงินกลุ่ม ให้ขอสัญญาและระบุบริษัทที่เข้าร่วม คำอธิบายธุรกิจทั่วไปไม่พิสูจน์สิทธิเรียกเก็บเงินแทนบุคคลอื่น

ใช้มาตรการเข้มสำหรับความสัมพันธ์เสี่ยงสูงรวม PEP ที่เกี่ยวข้อง แก้ข้อพบคว่ำบาตรและข้อมูลขัดแย้งสำคัญก่อนรับลูกค้า บันทึกหลักฐานและอนุมัติ

ผู้บริหารและการจ่ายเปลี่ยน

เฝ้าดูธุรกรรมและปรับข้อมูลลูกค้าระหว่างความสัมพันธ์ เมื่อผู้บริหาร กรรมสิทธิ์ หรือกิจกรรมจ่ายเปลี่ยน ให้ทบทวนข้อมูลที่เกี่ยวข้องและเก็บเอกสารใหม่พร้อมเหตุผลการส่งต่อ

d’apprécier le profil de risque de la relation d’affaires et d’exercer la vigilance constante.

ACPR CDD แนวทาง — ¶129 (opens in a new tab)

คำแปล: ประเมินความเสี่ยงของความสัมพันธ์ทางธุรกิจและเฝ้าดูอย่างต่อเนื่อง