Francia: aprire un conto aziendale
Iscrizione, titolarità effettiva e rappresentanza bancaria secondo le linee guida ACPR.
Per una società francese, procuratevi un Kbis recente o altra prova d’iscrizione idonea. La guida ai registri francesi illustra RCS, RNE e atti depositati. Le linee guida ACPR descrivono i dati registrati e i documenti indipendenti per verificare una persona giuridica.
présentation de tout document écrit à caractère probant
Traduzione italiana: Presentazione di qualsiasi documento scritto con valore probatorio.
Proprietà e poteri
Identificate le persone che possiedono o controllano in ultima istanza il cliente e adottate le verifiche richieste. Acquisite documenti su soci e controllo per i livelli rilevanti. L’accesso al registro dei titolari effettivi segue condizioni proprie; se la banca non vi trova un dato, richiedete la prova direttamente alla società.
Verificate identità e poteri del rappresentante. Usate le informazioni registrate e la delega o il mandato bancario. Per un operatore del conto privo di poteri registrati, ottenete il documento che autorizza le istruzioni.
Scopo, fondi e approvazione
Registrate attività, scopo del conto, pagamenti previsti e finanziamento. Se sono attesi incassi in base a un accordo di tesoreria di gruppo, richiedetelo e identificate le società partecipanti. Una descrizione generica non prova il diritto a incassare per terzi.
Applicate misure rafforzate per i rapporti più rischiosi, inclusi i casi PEP pertinenti. Risolvete segnalazioni di sanzioni e incongruenze sostanziali prima dell’accettazione; conservate prove e approvazione.
Cambiamenti nella direzione e nei pagamenti
Monitorate le operazioni e aggiornate la conoscenza del cliente. Modifiche a direzione, proprietà o pagamenti richiedono la revisione delle informazioni coinvolte; conservate nuovi documenti e ragioni delle escalation.
d’apprécier le profil de risque de la relation d’affaires et d’exercer la vigilance constante.
Traduzione italiana: valutare il profilo di rischio del rapporto e svolgere il monitoraggio continuo.