Pháp: mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp
Kiểm tra Kbis, sở hữu, thẩm quyền và nguồn tiền theo hướng dẫn ACPR.
Với công ty Pháp, lấy Kbis gần đây hoặc chứng cứ đăng ký phù hợp. Hướng dẫn sổ đăng ký Pháp giải thích RCS, RNE và hồ sơ công ty. Hướng dẫn nhận dạng của ACPR nêu thông tin đăng ký cần thu thập và tài liệu độc lập để xác minh pháp nhân.
présentation de tout document écrit à caractère probant
ACPR CDD hướng dẫn — §2.1.2.1, ¶30, CMF L.561-5 (opens in a new tab)
Bản dịch: Xuất trình mọi tài liệu bằng văn bản có giá trị chứng minh.
Sở hữu và thẩm quyền
Xác định cá nhân cuối cùng sở hữu hoặc kiểm soát khách hàng và thực hiện xác minh cần thiết. Lấy hồ sơ cổ đông, quyền kiểm soát qua các tầng liên quan. Việc truy cập sổ chủ sở hữu hưởng lợi có điều kiện; nếu ngân hàng không lấy được một dữ kiện ở đó, yêu cầu chứng từ trực tiếp từ công ty.
Xác minh người đại diện và quyền của họ. Dùng thông tin đại diện đăng ký cùng văn bản ủy quyền hoặc ủy nhiệm ngân hàng. Với người vận hành tài khoản không có quyền đăng ký, lấy tài liệu cho phép họ chỉ đạo.
Mục đích, nguồn tiền và phê duyệt
Ghi nhận hoạt động kinh doanh, mục đích tài khoản, khoản thanh toán và nguồn tiền dự kiến. Nếu thu tiền theo cơ chế quản lý ngân quỹ tập đoàn, yêu cầu hợp đồng và xác định công ty tham gia. Mô tả kinh doanh chung không chứng minh quyền thu tiền thay bên thứ ba.
Áp dụng biện pháp tăng cường cho quan hệ rủi ro cao, gồm các PEP liên quan. Giải quyết kết quả cấm vận và sai khác trọng yếu trước khi chấp nhận; lưu chứng cứ, phê duyệt.
Thay đổi quản lý và thanh toán
Giám sát giao dịch và cập nhật hiểu biết về khách hàng trong quan hệ. Khi quản lý, sở hữu hoặc thanh toán thay đổi, xem xét lại dữ kiện liên quan; giữ tài liệu mới và lý do báo cáo lên cấp trên.
d’apprécier le profil de risque de la relation d’affaires et d’exercer la vigilance constante.
ACPR CDD hướng dẫn — ¶129 (opens in a new tab)
Bản dịch: Đánh giá hồ sơ rủi ro của quan hệ kinh doanh và thực hiện giám sát liên tục.