Prancis: pembukaan rekening bank korporasi
Pemeriksaan Kbis, kepemilikan, kewenangan dan dana menurut panduan ACPR.
Untuk perusahaan Prancis, peroleh Kbis terbaru atau bukti registrasi lain yang layak. Panduan registri Prancis menjelaskan RCS, RNE dan dokumen yang diajukan. Panduan identifikasi ACPR merinci data terdaftar dan dokumen independen untuk memverifikasi badan hukum.
présentation de tout document écrit à caractère probant
ACPR CDD panduan — §2.1.2.1, ¶30, CMF L.561-5 (opens in a new tab)
Terjemahan: Penyajian dokumen tertulis yang memiliki nilai pembuktian.
Kepemilikan dan kewenangan
Identifikasi individu yang pada akhirnya memiliki atau mengendalikan nasabah dan lakukan verifikasi yang diwajibkan. Peroleh catatan pemegang saham dan kendali pada lapisan relevan. Akses data registri pemilik manfaat bersyarat; bila bank tidak dapat memperoleh fakta tertentu di sana, minta dokumen pendukung dari perusahaan.
Verifikasi identitas dan kuasa wakil. Gunakan catatan perwakilan terdaftar serta delegasi atau mandat bank. Bagi operator rekening tanpa kuasa terdaftar, peroleh dokumen yang memberi wewenang instruksi.
Tujuan, dana dan persetujuan
Catat usaha, tujuan rekening, perkiraan pembayaran dan sumber dana. Jika ada penerimaan melalui pengelolaan kas grup, minta perjanjiannya dan identifikasi perusahaan peserta. Uraian usaha umum tidak membuktikan hak menagih bagi pihak ketiga.
Terapkan langkah diperkuat untuk hubungan berisiko tinggi, termasuk PEP terkait. Selesaikan temuan sanksi dan perbedaan penting sebelum menerima; catat bukti dan persetujuan.
Perubahan manajemen dan pembayaran
Pantau transaksi dan perbarui pengetahuan nasabah selama hubungan. Perubahan manajemen, kepemilikan atau pembayaran memerlukan peninjauan data terdampak; simpan dokumen baru dan alasan eskalasi.
d’apprécier le profil de risque de la relation d’affaires et d’exercer la vigilance constante.
ACPR CDD panduan — ¶129 (opens in a new tab)
Terjemahan: Menilai profil risiko hubungan usaha dan melakukan pemantauan berkelanjutan.