Britania Raya: pembukaan rekening bank korporasi

Bukti Companies House, kepemilikan manfaat, dan mandat rekening untuk penerimaan nasabah bank korporasi Inggris.

Matthew Lee ·

Untuk perusahaan Inggris, peroleh rincian terdaftar, informasi anggaran dasar, serta nama direktur dan manajer senior terkait. Regulation 28 menetapkan persyaratan dan pengecualian CDD korporasi. Panduan Companies House menjelaskan profil perusahaan, confirmation statements, dan informasi PSC.

Selesaikan kepemilikan di luar pengajuan publik

Identifikasi pemilik manfaat dan ambil langkah wajar untuk memverifikasinya. Pahami struktur kepemilikan dan kendali. Gunakan informasi PSC bersama catatan pemegang saham dan kendali; jangan bergantung hanya pada register pusat untuk memenuhi kewajiban pemilik manfaat.

mengambil langkah wajar untuk memahami struktur kepemilikan dan kendali

Money Laundering Regulations 2017 — regulation 28(3A)

Jika perusahaan melaporkan pengalihan yang tidak ada di pengajuan terbarunya, minta daftar anggota terbaru dan dokumen pengalihan dari perusahaan. Untuk pemegang saham korporasi, peroleh catatan yang relevan bagi lapisan tersebut.

Verifikasi orang yang bertindak atas nama perusahaan serta kewenangannya menurut regulation 28(10). Peroleh mandat bank atau keputusan dewan yang menyebut pengelola dan setiap batasan tanda tangan bersama.

Rekening bank Inggris. Perusahaan: catatan pendaftaran dan tata kelola dari negara pendirian. Pemilik manfaat: telusuri kepemilikan dan kendali yang memenuhi syarat di luar pengajuan PSC publik. Pengelola: verifikasi orang berwenang dan simpan mandat.
Fill Easy · CDD rekening korporasi.

Penerimaan dan pemantauan

Catat tujuan rekening, pembayaran yang diperkirakan, dan sumber dana awal. Regulation 33 mensyaratkan langkah diperketat untuk keadaan berisiko lebih tinggi tertentu; kasus PEP juga memiliki ketentuan tersendiri tentang persetujuan, sumber kekayaan, dan dana. Selesaikan temuan penting sebelum persetujuan.

Terapkan waktu verifikasi regulation 30 dan regulation 31 bila CDD tidak dapat diselesaikan. Catat alasan dan kontrol untuk penundaan verifikasi yang diizinkan.

Pemantauan transaksi menurut regulation 28

Pantau transaksi menurut regulation 28(11). Perbarui bukti kepemilikan atau kewenangan saat berubah dan selidiki pembayaran yang tidak sesuai dengan usaha dan kegiatan nasabah yang diharapkan.

meninjau catatan yang ada dan menjaga dokumen atau informasi yang diperoleh untuk menerapkan uji tuntas nasabah tetap mutakhir.

Money Laundering Regulations 2017 — regulation 28(11)(b)