United Kingdom: pagbubukas ng corporate bank account

Companies House evidence, beneficial ownership, at account mandates para sa UK corporate bank onboarding.

Matthew Lee ·

Para sa kumpanyang UK, kunin ang rehistradong detalye, constitution, at pangalan ng mga direktor at kaugnay na senior manager. Itinatakda ng regulation 28 ang corporate CDD requirements at eksepsiyon. Ipinapaliwanag ng gabay sa Companies House ang company profile, confirmation statements, at PSC information.

Lutasin ang pagmamay-ari lampas sa pampublikong filing

Kilalanin ang beneficial owners at gumawa ng makatuwirang hakbang upang beripikahin sila. Unawain ang istruktura ng pagmamay-ari at kontrol. Gamitin ang PSC information kasama ng shareholder at control records; huwag umasa lamang sa central register upang matugunan ang obligasyon sa beneficial owner.

gumawa ng makatuwirang hakbang upang maunawaan ang istruktura ng pagmamay-ari at kontrol

Money Laundering Regulations 2017 — regulation 28(3A)

Kung may iniulat na paglilipat na wala sa pinakahuling filing, hingin sa kumpanya ang na-update na rehistro ng mga miyembro at dokumento ng paglilipat. Para sa corporate shareholder, kunin ang talaan ng kaugnay na antas ng pagmamay-ari.

Beripikahin ang sinumang kumikilos para sa kumpanya at ang awtoridad nila sa ilalim ng regulation 28(10). Kunin ang mandato ng bangko o board resolution na nagngangalan ng mga operator at limitasyon sa magkasanib na pagpirma.

Bank account sa UK. Kumpanya: rehistro at governing records mula sa bansang pinagkatatag. Beneficial owners: sundan ang kwalipikadong pagmamay-ari at kontrol lampas sa pampublikong PSC filing. Account operators: beripikahin ang awtorisadong tao at itabi ang mandato.
Fill Easy · CDD ng corporate account.

Pagtanggap at pagsubaybay

Itala ang layunin ng account, inaasahang bayad, at pinagmulan ng paunang pondo. Inaatas ng regulation 33 ang enhanced measures para sa itinakdang mas mataas na panganib; may sarili ring probisyon ang PEP sa pag-apruba, pinagmulan ng yaman, at pondo. Lutasin ang mahahalagang natuklasan bago aprubahan.

Ilapat ang verification timing ng regulation 30 at regulation 31 kapag hindi makumpleto ang CDD. Itala ang dahilan at kontrol para sa pinahintulutang pagkaantala ng beripikasyon.

Transaction monitoring sa ilalim ng regulation 28

Subaybayan ang transaksyon sa ilalim ng regulation 28(11). I-update ang ebidensya ng pagmamay-ari o awtoridad kapag nagbago at siyasatin ang bayad na hindi tumutugma sa negosyo at inaasahang gawain ng customer.

magsuri ng kasalukuyang talaan at panatilihing napapanahon ang dokumento o impormasyong kinuha para sa customer due diligence.

Money Laundering Regulations 2017 — regulation 28(11)(b)