영국 법인 계좌 개설

영국 기업은 등록 사항, 정관 정보, 이사 및 관련 고위 경영진의 이름을 확보합니다. 규정 28은 법인 CDD 요건과 예외를 정합니다. Companies House 가이드는 회사 프로필, 확인 보고서, PSC 정보를 설명합니다.

공개 신고를 넘어 소유권 확인하기

실소유자를 식별하고 합리적인 조치로 확인합니다. 소유 및 지배 구조를 이해하세요. PSC 정보를 주주와 지배권 기록과 함께 사용하고 중앙 등록부만으로 실소유자 확인 의무를 충족했다고 보지 마세요.

소유 및 지배 구조를 이해하기 위해 합리적인 조치를 취한다

회사가 최신 신고에 없는 양도를 보고하면 갱신된 주주명부와 양도 서류를 회사에 요청합니다. 법인 주주에는 해당 소유 단계의 기록을 확보합니다.

규정 28(10)에 따라 회사를 대리하는 사람과 그 권한을 확인합니다. 운영자와 공동 서명 제한을 명시한 은행 위임장이나 이사회 결의서를 받습니다.

계좌 목적, 예상 지급, 초기 자금 출처를 기록합니다. 규정 33은 특정 고위험 상황에 강화 조치를 요구합니다. PEP 사례에는 승인과 부 및 자금 출처에 대한 별도 규정이 있습니다. 중요한 발견사항은 승인 전에 해결합니다.

규정 30의 확인 시기와 CDD를 완료할 수 없을 때의 규정 31을 적용합니다. 허용되는 확인 지연은 이유와 통제를 기록합니다.

규정 28(11)에 따라 거래를 모니터링합니다. 소유권이나 권한이 바뀌면 증빙을 갱신하고 고객 사업 및 예상 활동과 맞지 않는 지급을 조사합니다.

기존 기록을 검토하고 고객확인을 위해 취득한 문서 또는 정보를 최신 상태로 유지한다.