UAE 본토 법인 생명보험 CDD

법인 계약자의 등록증, 영업허가, 정관과 주소를 받습니다. 회사 증빙은 발급 토후국 또는 자유구역 당국에서 확인합니다. 본토 보험사에는 연방 및 UAE 중앙은행 체계가 적용되며 DIFC와 ADGM에는 추가로 별도 규정이 있습니다.

회사 소유권과 보험 구매 권한

2025년 내각결의 제134호에 따라 25% 이상을 소유하거나 지배하는 개인을 확인하고 정해진 다른 지배 및 고위 경영진 단계를 적용합니다. 관련 주주·지배권 증빙을 받습니다.

대표자의 신원과 가입 권한을 확인합니다. 위임장을 보관하고 보험을 양도하거나 해지할 권한이 있는 사람을 파악합니다. 피보험자와 보험료 납부자를 기록하고 다른 법인이 보험료를 부담하면 증빙을 받습니다.

수익자 지정 시 이름 또는 수령인을 식별할 수 있는 집단·설명 정보를 충분히 기록합니다. 지급 시 또는 관련 보험 권리 행사 시 신원을 확인합니다.

수익자의 신원은 지급 시 확인해야 합니다

고위험 법인 수익자에게는 지급 시 요구되는 추가 실소유자 확인을 적용합니다. 관련 PEP 조치와 승인을 이행합니다. 대출기관이나 다른 법인이 지급권을 취득했다면 양도 서류를 받고 새로운 수령 지시가 그 권리와 맞는지 검토합니다.

제8조에 따라 소유자나 대표자가 바뀌면 CDD를 검토합니다. 제안서, CDD, 변경 사항과 지급 증빙을 제25조의 보관 요건에 따라 보관합니다.

고객확인 조치로 얻은 문서, 데이터 또는 정보를 최신 상태로 유지할 것