VAE-Festland: Unternehmenskunden in der Lebensversicherung

Prüfung von Unternehmen als Versicherungsnehmern und Begünstigten bei Lebens- und anlagebezogenen Versicherungen auf dem VAE-Festland.

Matthew Lee ·

Beschaffen Sie Registrierung, Handelslizenz, Satzung und Adressen des Unternehmens als Versicherungsnehmer. Nutzen Sie die ausstellende Emirats- oder Freizonenbehörde für Unternehmensnachweise. Versicherer auf dem Festland wenden den föderalen und CBUAE-Rahmen an; DIFC und ADGM haben zusätzliche, getrennte Regelwerke.

Unternehmenseigentum und Abschlussbefugnis

Cabinet Resolution 134 of 2025 verlangt Prüfungen von Personen mit mindestens 25 % Eigentum oder Kontrolle und danach die festgelegten Schritte zu anderer Kontrolle und oberer Leitung. Beschaffen Sie passende Gesellschafter- und Kontrollnachweise.

Überprüfen Sie Vertretung und Befugnis zum Abschluss. Bewahren Sie Vollmacht auf und stellen Sie fest, wer die Police abtreten oder rückkaufen darf. Erfassen Sie versicherte Person und Prämienzahler; beschaffen Sie Unterlagen, wenn eine andere Gesellschaft Prämien finanziert.

VAE-Festland · Lebensversicherung. Unternehmen als Versicherungsnehmer: Identität, wirtschaftlich Berechtigte und Abschlussbefugnis. Versicherte Person: Wer ist versichert und warum? Prämienzahler: Zahler und Finanzierung durch Dritte belegen. Begünstigte und andere Empfänger: Artikel 12: Angaben erfassen und Identität bei Auszahlung prüfen.
Fill Easy · CDD bei Unternehmenslebensversicherungen.

Begünstigte nach Artikel 12

Erfassen Sie bei Benennung den Namen der begünstigten Person oder genügend Angaben zu einer Gruppe oder Beschreibung, um den Empfänger zu identifizieren. Prüfen Sie die Identität bei Auszahlung oder Ausübung betreffender Policenrechte.

die Identität der begünstigten Person ist zum Zeitpunkt der Zahlung zu überprüfen

Cabinet Resolution 134/2025 — Article 12(1)(c)

Bei einem Unternehmensbegünstigten mit höherem Risiko wenden Sie bei Auszahlung die zusätzlichen Prüfungen wirtschaftlich Berechtigter an. Wenden Sie einschlägige PEP-Maßnahmen und Genehmigungen an. Beschaffen Sie die Abtretung, wenn Kreditgeber oder andere Unternehmen Zahlungsrechte erhalten haben, und prüfen Sie neue Empfängeranweisungen gegen diesen Anspruch.

CDD-Aktualisierungen und Unterlagen nach Artikel 25

Prüfen Sie CDD nach Eigentümer- oder Vertretungsänderungen gemäß Artikel 8. Bewahren Sie Antrag, CDD, Änderungen und Zahlungsnachweise nach den Aufbewahrungsregeln des Artikels 25 auf.

Sicherstellen, dass im Rahmen der Kundensorgfalt beschaffte Dokumente, Daten oder Informationen aktuell sind

Cabinet Resolution 134/2025 — Article 8(2)