EAU continentales: alta de empresas en seguros de vida

Controles de empresas tomadoras y beneficiarios de seguros de vida y productos vinculados a inversiones en EAU continentales.

Matthew Lee ·

Obtenga registro, licencia comercial, estatutos y domicilios de la empresa tomadora. Use la autoridad emisora del emirato o zona franca para pruebas corporativas. Las aseguradoras continentales aplican el marco federal y del CBUAE; DIFC y ADGM tienen reglamentos adicionales y separados.

Propiedad empresarial y facultad de contratación

Cabinet Resolution 134 of 2025 exige controles sobre personas que poseen o controlan el 25 % o más, seguidos de los pasos previstos para otros medios de control y la alta dirección. Obtenga pruebas de accionariado y control.

Verifique al representante y su facultad para contratar. Conserve el mandato e identifique quién puede ceder o rescatar la póliza. Registre al asegurado y al pagador de primas; obtenga pruebas si otra entidad financia las primas.

EAU continentales · seguro de vida. Empresa tomadora: identidad, titulares efectivos y facultad para contratar. Asegurado: quién está cubierto y por qué. Pagador: registre y explique fondos de terceros. Beneficiarios y destinatarios: artículo 12: registre datos y verifique la identidad al pagar.
Fill Easy · Diligencia debida para seguros de vida corporativos.

Beneficiarios conforme al artículo 12

Al designarlos, registre el nombre del beneficiario o suficientes datos sobre su clase o descripción para identificarlo. Verifique su identidad en el pago o al ejercer derechos pertinentes de la póliza.

la identidad del beneficiario se verificará en el momento del pago

Cabinet Resolution 134/2025 — Article 12(1)(c)

Si una empresa beneficiaria presenta mayor riesgo, aplique en el pago los controles adicionales de titulares efectivos. Aplique las medidas y aprobaciones PEP pertinentes. Obtenga la cesión si un prestamista u otra entidad adquirió derechos de pago y contraste las nuevas instrucciones del destinatario con ese derecho.

Actualización de la diligencia y registros del artículo 25

Revise la diligencia tras cambios de propiedad o representante conforme al artículo 8. Conserve propuesta, documentación de diligencia, modificaciones y pruebas de pago conforme al artículo 25.

Garantizar que los documentos, datos o información obtenidos mediante la diligencia debida del cliente estén actualizados

Cabinet Resolution 134/2025 — Article 8(2)