DIFC: seguros de vida para empresas
Diligencia para pólizas corporativas de aseguradoras autorizadas por la DFSA y límites del lugar del riesgo directo.
Las aseguradoras autorizadas por la DFSA pueden suscribir seguros directos de riesgos situados en DIFC o fuera de EAU, dentro de su licencia. Verifique ubicación del riesgo y permiso antes de aceptar; el marco no permite cobertura directa irrestricta de riesgos del territorio continental emiratí.
Verificar al tomador
Obtenga registros de origen, actividad y propiedad. La guía registral de EAU identifica autoridades locales. Aplique controles de cliente y titular real según DFSA AML 7.3, combinando investigación de control basada en riesgo y propiedad federal controladora.
verificar que A está autorizado a actuar en nombre del cliente;
Normas AML de la DFSA — AML 7.3.1(2)(a) (opens in a new tab)
adoptar medidas razonables para comprender la actividad y la estructura de propiedad y control del cliente;
Normas AML de la DFSA — AML 7.3.1(1)(c) (opens in a new tab)
Verifique representante y facultad para contratar. Obtenga mandato empresarial y cesión o acuerdo financiero que afecte a quienes pueden ejercer derechos de la póliza.
Primas y beneficiarios
Registre asegurado, pagador y beneficiario. Obtenga pruebas de primas de terceros o cesión a un prestamista.
La norma federal exige información del beneficiario al designarlo y verificación al pagar o ejercer derechos pertinentes. Aplique comprobaciones adicionales de titulares reales de un beneficiario empresarial de mayor riesgo y medidas PEP pertinentes junto a la diligencia DFSA.
Nuevos perceptores y derechos de pago
Revise cesiones, rescates anticipados y cambios de perceptor antes de pagar. Obtenga prueba del derecho actual del perceptor y confirme facultad de quien da instrucciones.