ADGM: abrir una cuenta bancaria empresarial
Identidad empresarial, umbral de propiedad del 25 % y riesgo según FSRA AML 8.3.
AML 8.3.2 exige nombre, forma jurídica, constitución, domicilio registrado y comercial y documentos de gobierno. Verifique los datos con prueba independiente fiable. La guía registral de EAU distingue ADGM Registration Authority, territorio continental y otras zonas francas.
Titulares reales según AML 8.3.3
Identifique personas que poseen o controlan el 25 % o más de acciones o votos y aquellas con otro control previsto. Obtenga documentos de accionistas intermedios y acuerdos de nombramiento o gestión. Recurra a alta dirección solo si las pruebas anteriores no identifican a nadie.
25 % o más de las acciones o derechos de voto de la persona jurídica
Normas AML FSRA, versión 11 — AML 8.3.3(2)(a) (opens in a new tab)
Verifique representantes y facultades. Obtenga acuerdo o poder con operadores y restricciones de firma conjunta.
Riesgo y aceptación
Determine transacciones, países y fondos previstos. Obtenga préstamo, inversión o contratos comerciales para arreglos inusuales. AML 8.4 exige medidas reforzadas para mayor riesgo, incluidos origen de fondos, patrimonio y aprobación directiva.
evaluar y comprender, y en su caso obtener información sobre finalidad y naturaleza prevista de la relación;
Normas AML FSRA, versión 11 — AML 8.3.1(1)(c) (opens in a new tab)
Complete la verificación antes de la relación salvo plazo permitido, documentando base y controles. Resuelva sanciones y diligencia incompleta conforme a reglas antes de actividad.
Seguimiento según AML 8.6
AML 8.6 exige supervisar operaciones y revisar periódicamente diligencia y riesgo. Vuelva a los documentos afectados tras cambio de propiedad, nuevo firmante o pagos inexplicados.