阿布達比全球市場（ADGM）：公司銀行開戶

依 ADGM 金融服務監管局（FSRA）規則，查核公司紀錄、25% 擁有權及其他控制權。

Matthew Lee ·

AML 8.3.2 要求取得客戶名稱、法律形式、成立資料、註冊及營業地址，以及管治文件。以可靠的獨立證據核實相關資料。阿聯酋登記指南區分 ADGM 註冊管理局紀錄與阿聯酋本土及其他自由區紀錄。

AML 8.3.3 下的實益擁有人

識別擁有或控制 25% 或以上股份或投票權的個人，以及依該規則行使其他控制權的人士。取得中間層公司的股東紀錄，以及賦予委任權或管理權的協議。只有前述測試未識別出任何個人時，才使用高級管理層後備選項。

該法人團體 25% 或以上的股份或投票權

FSRA 反洗錢規則手冊第 11 版，AML 8.3.3(2)(a)

核實代表人及其權限。取得指明帳戶操作人及任何聯署限制的決議或授權書。

ADGM 銀行帳戶。公司：成立地的登記及管治紀錄。實益擁有人：AML 8.3.3：25% 或以上、其他控制權，然後是管理人員後備選項。帳戶操作人：核實發出指示的人士及其權限。
Fill Easy · 公司帳戶客戶盡職審查。

風險審查與接納客戶

查明預期交易、涉及國家及資金安排。取得解釋異常安排所需的貸款、投資或商業文件。AML 8.4 要求對較高風險的業務關係採取加強措施，包括查核資金來源、財富來源及取得高級管理層批准。

評估及了解業務關係的目的和預期性質，並在適當情況下取得相關資料；

FSRA 反洗錢規則手冊第 11 版，AML 8.3.1(1)(c)

除非適用允許延後的時間規定，否則在建立業務關係前完成核實，並記錄適用依據及控制措施。允許交易活動前，依適用規則處理制裁篩查結果及未完成的客戶盡職審查。

AML 8.6 下的監察

AML 8.6 要求監察交易，並定期覆核客戶盡職審查及客戶風險。當擁有權、簽署人或付款方式出現無法解釋的變動時，重新審視受影響紀錄。