ADGM: abrir uma conta bancária empresarial

Identidade societária, limite de propriedade de 25% e risco segundo FSRA AML 8.3.

Matthew Lee ·

AML 8.3.2 exige nome, forma jurídica, constituição, sede e endereço comercial e documentos de governo. Verifique dados por prova independente fiável. O guia de registos EAU distingue ADGM Registration Authority, continente e outras zonas francas.

Beneficiários efetivos no AML 8.3.3

Identifique pessoas que detêm ou controlam 25% ou mais das ações ou votos e quem exerce outro controlo previsto. Obtenha documentos acionistas intermediários e acordos de nomeação ou gestão. Recorra à direção apenas se os testes prévios não identificarem pessoa.

25% ou mais das ações ou direitos de voto da pessoa coletiva

Regulamento AML FSRA, versão 11 — AML 8.3.3(2)(a)

Verifique representantes e poderes. Obtenha resolução ou procuração com operadores e restrições de assinaturas conjuntas.

ADGM · conta empresarial. Sociedade: documentos de registo e governo do país de constituição. Beneficiários efetivos: AML 8.3.3, 25% ou mais, outro controlo, depois direção subsidiária. Operadores: verificar quem instrui e os poderes.
Fill Easy · Diligência devida em contas empresariais.

Risco e aceitação

Apure transações, países e financiamento esperados. Peça empréstimo, investimento ou contratos para acordos invulgares. AML 8.4 requer medidas reforçadas para maior risco, incluindo origem de fundos e património e aprovação da direção.

avaliar e compreender e, quando adequado, obter informações sobre finalidade e natureza prevista da relação;

Regulamento AML FSRA, versão 11 — AML 8.3.1(1)(c)

Conclua verificação antes da relação salvo prazo permitido, documentando base e controlos. Resolva sanções e diligência incompleta antes da atividade.

Monitorização no AML 8.6

AML 8.6 exige monitorizar transações e rever periodicamente diligência e risco. Reexamine documentos após mudança de propriedade, novo signatário ou pagamentos inexplicados.