ADGM法人口座CDD

AML 8.3.2は名称、法人形態、設立事項、登記・事業住所、統治文書を求めます。信頼できる独立証拠で確認します。UAE登記ガイドはADGM Registration Authorityを本土や他のフリーゾーンと区別します。

AML 8.3.3の実質的所有者

株式・議決権の25%以上を所有・支配する個人と、規則上の他の支配者を特定します。中間会社の株主資料や任命・経営権の契約を得ます。先の基準で個人が見つからない場合のみ経営幹部への代替を用います。

法人の株式または議決権の25%以上

代表者と権限を確認します。担当者と共同署名制限を記した決議または委任状を取得します。

予想取引、国、資金を確認します。異例の取決めには融資、投資、商取引資料を取得します。AML 8.4は高リスク関係に資金源、財産源、経営幹部承認など強化措置を求めます。

取引関係の目的と予定される性質を評価・理解し、必要に応じ情報を取得する。

原則として関係開始前に確認を完了し、認められた時期規定がある場合は根拠と管理策を記録します。取引前に制裁と未完CDDを規則に従って解決します。

AML 8.6は取引監視とCDD・顧客リスクの定期見直しを求めます。所有変更、新署名者、説明できない支払変化では関連資料を再確認します。