ADGM-এ কোম্পানির ব্যাংক হিসাব খোলা
FSRA বিধিতে ADGM কোম্পানি হিসাব: কোম্পানির নথি, 25% মালিকানা ও অন্য নিয়ন্ত্রণ অধিকার।
AML 8.3.2 গ্রাহকের নাম, আইনি ধরন, নিগমনের বিবরণ, নিবন্ধিত ও ব্যবসার ঠিকানা এবং পরিচালন নথি চায়। নির্ভরযোগ্য স্বাধীন প্রমাণ দিয়ে বিবরণ যাচাই করুন। UAE রেজিস্ট্রি নির্দেশিকা ADGM Registration Authority-র নথি থেকে মূল ভূখণ্ড ও অন্য মুক্ত অঞ্চলের নথি আলাদা করে।
AML 8.3.3 অনুযায়ী প্রকৃত মালিক
25% বা বেশি শেয়ার বা ভোটাধিকারের মালিক বা নিয়ন্ত্রক এবং বিধিতে বলা অন্য নিয়ন্ত্রণকারী ব্যক্তিদের শনাক্ত করুন। মধ্যবর্তী কোম্পানির শেয়ারহোল্ডার নথি ও নিয়োগ বা ব্যবস্থাপনা অধিকারদাতা চুক্তি নিন। আগের পরীক্ষায় কেউ না মিললে তবেই জ্যেষ্ঠ ব্যবস্থাপনাকে বিকল্প ধরুন।
করপোরেট প্রতিষ্ঠানের 25% বা বেশি শেয়ার বা ভোটাধিকার
FSRA AML বিধিপুস্তক, সংস্করণ 11 — AML 8.3.3(2)(a) (opens in a new tab)
প্রতিনিধি ও ক্ষমতা যাচাই করুন। হিসাব পরিচালনাকারীর নাম ও যৌথ স্বাক্ষর সীমাসহ সিদ্ধান্ত বা পাওয়ার অব অ্যাটর্নি নিন।
ঝুঁকি পর্যালোচনা ও গ্রহণ
প্রত্যাশিত লেনদেন, দেশ ও অর্থায়ন নির্ধারণ করুন। অস্বাভাবিক ব্যবস্থার ব্যাখ্যায় ঋণ, বিনিয়োগ বা বাণিজ্য নথি নিন। AML 8.4 বেশি ঝুঁকির সম্পর্কে অর্থ ও সম্পদের উৎস এবং জ্যেষ্ঠ ব্যবস্থাপনার অনুমোদনসহ বর্ধিত ব্যবস্থা চায়।
ব্যবসায়িক সম্পর্কের উদ্দেশ্য ও পরিকল্পিত প্রকৃতি মূল্যায়ন ও বুঝুন, যথাযথ হলে তথ্য সংগ্রহ করুন;
FSRA AML বিধিপুস্তক, সংস্করণ 11 — AML 8.3.1(1)(c) (opens in a new tab)
অনুমোদিত সময়বিধি না থাকলে সম্পর্ক শুরুর আগে যাচাই শেষ করুন; ভিত্তি ও নিয়ন্ত্রণ লিখুন। কার্যক্রমের আগে প্রযোজ্য নিয়মে নিষেধাজ্ঞার ফল ও অসম্পূর্ণ CDD মেটান।
AML 8.6 অনুযায়ী পর্যবেক্ষণ
AML 8.6 লেনদেন পর্যবেক্ষণ এবং CDD ও গ্রাহক ঝুঁকির পর্যায়ক্রমিক পর্যালোচনা চায়। মালিকানা পরিবর্তন, নতুন স্বাক্ষরকারী বা অর্থপ্রদানে ব্যাখ্যাহীন পরিবর্তনে সংশ্লিষ্ট নথি আবার দেখুন।