UAE মূল ভূখণ্ডে করপোরেট ব্যাংক অ্যাকাউন্ট খোলা

নিবন্ধন বা গঠনের প্রমাণ, বর্তমান বাণিজ্যিক লাইসেন্স, গঠনতন্ত্র এবং নিবন্ধিত ও ব্যবসার ঠিকানা সংগ্রহ করুন। UAE রেজিস্ট্রি নির্দেশিকা সংশ্লিষ্ট আমিরাত বা ফ্রি জোন কর্তৃপক্ষ শনাক্ত করে। ফ্রি জোন লাইসেন্স ইস্যুকারী কর্তৃপক্ষের কাছে যাচাই করুন; একক দুবাই মূল ভূখণ্ড অনুসন্ধানে সব UAE কোম্পানি পাওয়া যায় না।

মালিকানা ও অ্যাকাউন্টের ক্ষমতা

2025 সালের ক্যাবিনেট সিদ্ধান্ত 134-এর অনুচ্ছেদ 9–10 করপোরেট পরিচয়, প্রতিনিধিত্ব ও প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিক যাচাই চায়। শেষ পর্যন্ত 25% বা বেশি মালিকানা বা নিয়ন্ত্রণ আছে এমন ব্যক্তিদের শনাক্ত করুন; তারপর প্রয়োজন হলে অন্য নিয়ন্ত্রণ ও জ্যেষ্ঠ ব্যবস্থাপনা ধাপ প্রয়োগ করুন। মধ্যবর্তী করপোরেট শেয়ারহোল্ডারদের নথি এবং নমিনি বা ভোটাধিকার ব্যাখ্যাকারী চুক্তি সংগ্রহ করুন।

আইনগত প্রতিষ্ঠানের 25% (পঁচিশ শতাংশ) বা বেশি শেয়ার

ক্যাবিনেট সিদ্ধান্ত 134/2025 — অনুচ্ছেদ 10(1)(a) (opens in a new tab)

প্রতিনিধি ও তাদের ক্ষমতা যাচাই করুন। সংঘস্মারকে ব্যবস্থাপনার ক্ষমতা দেখুন এবং অ্যাকাউন্ট ও স্বাক্ষরকারীদের অনুমতি দেওয়া সিদ্ধান্তপত্র বা পাওয়ার অব অ্যাটর্নি নিন।

অর্থায়ন ও অনুমোদন

প্রত্যাশিত অর্থপ্রদান, বিপরীত পক্ষ ও দেশ লিখুন। প্রস্তাবিত কার্যক্রমের প্রমাণ দিতে প্রয়োজনীয় চুক্তি, বিনিয়োগ চুক্তি বা ঋণের নথি নিন। বাণিজ্যিক লাইসেন্স অনুমোদিত কার্যক্রম তালিকাভুক্ত করে; লেনদেনের শর্ত জানায় না।

বেশি ঝুঁকির ক্ষেত্রে বর্ধিত ব্যবস্থা, প্রযোজ্য PEP অনুমোদন ও অর্থায়ন অনুসন্ধান প্রয়োগ করুন। ফেডারেল কাঠামোর সময়সংক্রান্ত শর্তে যাচাই শেষ করুন এবং কার্যক্রমের অনুমতি দেওয়ার আগে নিষেধাজ্ঞাসংক্রান্ত তথ্য সমাধান করুন।

CDD হালনাগাদ ও পাঁচ বছরের নথি

মালিকানা, ব্যবস্থাপনা বা পরিচালনাকারী বদলালে CDD হালনাগাদ করুন। অনুচ্ছেদ 25 অন্তত পাঁচ বছর নথি সংরক্ষণের শর্ত দেয়; সম্পর্ক ও লেনদেনের নথির জন্য শুরু হওয়ার ঘটনা আলাদা।

গ্রাহক যাচাইয়ের অংশ হিসেবে পাওয়া নথি, উপাত্ত বা তথ্য হালনাগাদ আছে তা নিশ্চিত করা

ক্যাবিনেট সিদ্ধান্ত 134/2025 — অনুচ্ছেদ 8(2) (opens in a new tab)