UAE đại lục: mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp
CDD ngân hàng theo khuôn khổ liên bang UAE: giấy phép, chủ sở hữu, người ký và chứng cứ nguồn tiền.
Lấy chứng cứ thành lập hoặc đăng ký, giấy phép kinh doanh hiện hành, điều lệ, địa chỉ đăng ký và địa chỉ kinh doanh. Hướng dẫn đăng ký UAE chỉ cơ quan tiểu vương quốc hoặc khu tự do phù hợp. Xác minh giấy phép khu tự do với cơ quan cấp; không có một hệ thống tra cứu Dubai đại lục bao phủ mọi công ty UAE.
Sở hữu và thẩm quyền tài khoản
Điều 9–10 Nghị quyết Nội các 134 năm 2025 yêu cầu kiểm tra danh tính công ty, quyền đại diện và chủ sở hữu hưởng lợi. Xác định cá nhân cuối cùng sở hữu hoặc kiểm soát từ 25% trở lên, sau đó áp dụng các bước về quyền kiểm soát khác và quản lý cấp cao khi cần. Lấy hồ sơ cổ đông công ty trung gian và thỏa thuận giải thích người đứng tên hộ hoặc quyền biểu quyết.
cổ phần trong Pháp nhân từ 25% (hai mươi lăm phần trăm) trở lên
Nghị quyết Nội các 134/2025, Điều 10(1)(a) (opens in a new tab)
Xác minh người đại diện và thẩm quyền. Kiểm tra quyền quản lý trong điều lệ và lấy nghị quyết hoặc giấy ủy quyền áp dụng cho tài khoản và người ký.
Nguồn tiền và phê duyệt
Ghi các khoản thanh toán, đối tác và quốc gia dự kiến. Lấy hợp đồng, thỏa thuận đầu tư hoặc giấy tờ vay để chứng minh hoạt động đề xuất. Giấy phép kinh doanh liệt kê hoạt động được cấp phép, không cung cấp điều khoản của giao dịch.
Áp dụng biện pháp tăng cường với trường hợp rủi ro cao và phê duyệt PEP, rà soát nguồn tiền liên quan. Hoàn thành xác minh theo điều kiện thời điểm của khuôn khổ liên bang và xử lý kết quả rà soát cấm vận trước khi cho phép hoạt động.
Cập nhật CDD và lưu hồ sơ năm năm
Cập nhật CDD khi chủ sở hữu, quản lý hoặc người vận hành thay đổi. Điều 25 yêu cầu lưu ít nhất năm năm, với thời điểm bắt đầu khác nhau cho hồ sơ quan hệ và hồ sơ giao dịch.
Bảo đảm tài liệu, dữ liệu hoặc thông tin thu được từ các biện pháp Thẩm định Khách hàng luôn được cập nhật