DIFC: mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp

Kiểm tra chủ sở hữu theo rủi ro DFSA và mức sở hữu kiểm soát liên bang từ 25%.

Matthew Lee ·

Lấy đăng ký, tài liệu quản trị và kinh doanh từ nước gốc của khách hàng. Với pháp nhân UAE, hướng dẫn sổ đăng ký phân biệt DIFC, khu tự do khác và đất liền.

Áp dụng cả hai yêu cầu sở hữu

DFSA AML 7.3 yêu cầu xác định, xác minh khách hàng và chủ sở hữu hưởng lợi. Định nghĩa theo rủi ro không ấn định một tỷ lệ cho mọi trường hợp. Hướng dẫn cũng nói đến yêu cầu liên bang xác định quyền sở hữu kiểm soát từ 25% trở lên. Ghi nhận kiểm tra ngưỡng này và người kiểm soát khác theo đánh giá rủi ro DFSA.

xác định khách hàng và xác minh danh tính khách hàng;

DFSA AML quy tắc — AML 7.3.1(1)(a)

áp dụng biện pháp hợp lý để hiểu tính chất kinh doanh và cơ cấu sở hữu, kiểm soát của khách hàng;

DFSA AML quy tắc — AML 7.3.1(1)(c)

Lấy hồ sơ cổ đông qua tầng liên quan và hợp đồng cho quyền biểu quyết, bổ nhiệm hoặc kiểm soát khác. Xác minh đại diện, quyền của họ; lưu ủy quyền tài khoản và nghị quyết hay phân quyền theo điều lệ.

Tài khoản ngân hàng DIFC. Công ty: đăng ký, quản trị nơi thành lập. Chủ sở hữu hưởng lợi: kiểm tra theo rủi ro DFSA cùng chuẩn liên bang. Người vận hành: xác minh đại diện và quyền.
Fill Easy · Thẩm định tài khoản doanh nghiệp

Hoàn tất quyết định mở tài khoản

Xác định mục đích tài khoản, thanh toán và nguồn tiền dự kiến. Lấy hợp đồng tài trợ hoặc thương mại cần thiết để giải thích thanh toán thay công ty tập đoàn hay bên thứ ba.

Áp dụng CDD tăng cường cho khách hàng rủi ro cao, gồm nguồn tiền, nguồn tài sản và biện pháp với lãnh đạo cấp cao. Xác minh trước quan hệ trừ khi đáp ứng điều kiện hoãn của AML module; ghi kiểm soát và hạn hoàn tất.

Cấm vận và thay đổi sau mở

Giải quyết kết quả rà soát cấm vận trước hoạt động. Trong CDD liên tục, xem lại chứng cứ khi chủ sở hữu, người vận hành hay thanh toán thay đổi.