DIFC में कंपनी का बैंक खाता खोलना
DFSA AML मॉड्यूल और UAE संघीय स्वामित्व नियमों के तहत DIFC बैंक खाता CDD।
ग्राहक के मूल क्षेत्र से कंपनी पंजीकरण, संचालन दस्तावेज़ और व्यवसाय विवरण लें। UAE संस्थाओं के लिए रजिस्ट्री गाइड DIFC, अन्य फ्री ज़ोन और मुख्यभूमि रिकॉर्ड अलग बताती है।
दोनों स्वामित्व आवश्यकताएँ लागू करें
DFSA AML 7.3 ग्राहक व लाभकारी मालिक की पहचान और सत्यापन माँगता है। इसकी जोखिम-आधारित परिभाषा हर मामले पर एक तय प्रतिशत नहीं लगाती। मार्गदर्शन 25% या अधिक नियंत्रक स्वामित्व पहचानने की संघीय आवश्यकता भी बताता है। उन कसौटियों और DFSA जोखिम आकलन में मिले अतिरिक्त नियंत्रकों को दर्ज करें।
ग्राहक की पहचान करें और उसकी पहचान सत्यापित करें;
DFSA AML नियम पुस्तिका — AML 7.3.1(1)(a) (opens in a new tab)
ग्राहक के व्यवसाय तथा उसकी स्वामित्व और नियंत्रण संरचना समझने के उचित उपाय करें;
DFSA AML नियम पुस्तिका — AML 7.3.1(1)(c) (opens in a new tab)
संबंधित कॉरपोरेट स्तरों के शेयरधारक रिकॉर्ड और मतदान, नियुक्ति या अन्य नियंत्रण अधिकार देने वाले समझौते लें। प्रतिनिधियों और उनके अधिकार की पुष्टि करें; खाता अधिदेश और कंपनी की संचालन शक्ति के अनुसार आवश्यक प्रस्ताव या प्रत्यायोजन रखें।
खाता खोलने का निर्णय पूरा करें
खाते का उद्देश्य, अपेक्षित भुगतान और धन स्रोत स्थापित करें। समूह की अन्य संस्था या तीसरे पक्ष की ओर से भुगतान समझाने को आवश्यक वित्तपोषण या व्यापार समझौते लें।
उच्च जोखिम वाले ग्राहकों के लिए धन व संपत्ति के स्रोत और वरिष्ठ प्रबंधन उपाय समेत उन्नत CDD करें। संबंध से पहले सत्यापन आवश्यक है, जब तक AML मॉड्यूल की विलंब शर्तें पूरी न हों; अनुमत विलंब के नियंत्रण व अंतिम तिथि दर्ज करें।
खाता खोलने के बाद प्रतिबंध और बदलाव
गतिविधि की अनुमति से पहले प्रतिबंध निष्कर्ष सुलझाएँ। निरंतर CDD में मालिक, खाता संचालक या भुगतान गतिविधि बदलने पर संबंधित साक्ष्य फिर देखें।