DIFC-তে কোম্পানির ব্যাংক হিসাব খোলা
DFSA AML মডিউল ও UAE ফেডারেল মালিকানা শর্ত অনুযায়ী DIFC ব্যাংক হিসাব CDD।
গ্রাহকের নিজ বিচারব্যবস্থা থেকে কোম্পানি নিবন্ধন, পরিচালন নথি ও ব্যবসার বিবরণ নিন। UAE প্রতিষ্ঠানের জন্য রেজিস্ট্রি নির্দেশিকা DIFC, অন্য মুক্ত অঞ্চল ও মূল ভূখণ্ডের নথি আলাদা করে।
উভয় মালিকানা শর্ত প্রয়োগ করুন
DFSA AML 7.3 গ্রাহক ও প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিক শনাক্ত ও যাচাই করতে বলে। এর ঝুঁকিভিত্তিক সংজ্ঞা সব ক্ষেত্রে এক নির্দিষ্ট শতাংশ বসায় না। নির্দেশনা 25% বা বেশি নিয়ন্ত্রণমূলক মালিকানা শনাক্তের ফেডারেল শর্তও বলে। সেই সীমা-অনুসন্ধান এবং DFSA ঝুঁকি মূল্যায়নে পাওয়া অন্য নিয়ন্ত্রকদের লিখুন।
গ্রাহককে শনাক্ত করুন এবং তাঁর পরিচয় যাচাই করুন;
DFSA AML বিধিপুস্তক — AML 7.3.1(1)(a) (opens in a new tab)
গ্রাহকের ব্যবসা এবং মালিকানা ও নিয়ন্ত্রণ কাঠামো বুঝতে যুক্তিসংগত পদক্ষেপ নিন;
DFSA AML বিধিপুস্তক — AML 7.3.1(1)(c) (opens in a new tab)
প্রাসঙ্গিক করপোরেট স্তরের শেয়ারহোল্ডার নথি এবং ভোট, নিয়োগ বা অন্য নিয়ন্ত্রণের অধিকার দেয় এমন চুক্তি নিন। প্রতিনিধি ও ক্ষমতা যাচাই করুন; কোম্পানির পরিচালন ক্ষমতা অনুযায়ী হিসাবের অনুমতি ও প্রয়োজনীয় সিদ্ধান্ত বা অর্পিত ক্ষমতা রাখুন।
হিসাব খোলার সিদ্ধান্ত সম্পূর্ণ করুন
হিসাবের উদ্দেশ্য, প্রত্যাশিত অর্থপ্রদান ও অর্থায়ন নির্ধারণ করুন। অন্য গ্রুপ প্রতিষ্ঠান বা তৃতীয় পক্ষের হয়ে অর্থপ্রদান ব্যাখ্যার জন্য দরকারি অর্থায়ন বা বাণিজ্য চুক্তি নিন।
বেশি ঝুঁকির গ্রাহকদের জন্য অর্থ ও সম্পদের উৎস এবং জ্যেষ্ঠ ব্যবস্থাপনা ব্যবস্থাসহ বর্ধিত CDD নিন। AML মডিউলের বিলম্বের শর্ত পূরণ না হলে সম্পর্কের আগে যাচাই করতে হবে; অনুমোদিত বিলম্বের নিয়ন্ত্রণ ও শেষ তারিখ লিখুন।
খোলার পর নিষেধাজ্ঞা ও পরিবর্তন
কার্যক্রম শুরুর আগে নিষেধাজ্ঞা-সংক্রান্ত ফল মেটান। অব্যাহত CDD-তে মালিক, হিসাব পরিচালনাকারী বা অর্থপ্রদান বদলালে প্রাসঙ্গিক প্রমাণ পুনরায় দেখুন।