কানাডায় কোম্পানির জীবনবিমা গ্রহণ
FINTRAC নির্দেশনায় কানাডীয় জীবনবিমার পরিচয় যাচাইয়ের সীমা, কোম্পানি মালিকানা ও সুবিধাভোগী পরীক্ষা।
FINTRAC-এর তথ্য-নথির নিয়ম সেই পলিসি বা অ্যানুইটির জন্য যেখানে বিমাকারী মেয়াদজুড়ে C$10,000 বা বেশি পাবে অথবা সুবিধাভোগীকে C$10,000 বা বেশি পাঠাবে। সংশ্লিষ্ট পরিচয় যাচাইয়ের সময় ও পণ্য ব্যতিক্রম প্রয়োগ করুন। বড় নগদ, ভার্চুয়াল মুদ্রা ও সন্দেহজনক লেনদেনের আলাদা সূচক আছে।
কোম্পানি পলিসিধারী যাচাই করুন
যে কোম্পানির যাচাই দরকার, তার অস্তিত্ব, নাম, ঠিকানা ও পরিচালক গ্রহণযোগ্য পদ্ধতিতে প্রমাণ করুন। কানাডীয় রেজিস্ট্রি নির্দেশিকা ফেডারেল ও প্রাদেশিক অনুসন্ধান বোঝায়। অন্তত 25% মালিক বা নিয়ন্ত্রক ব্যক্তিদের নাম-ঠিকানা, মালিকানা কাঠামো এবং তথ্যের নির্ভুলতা নিশ্চিত করতে যুক্তিসংগত ব্যবস্থা নিন।
তথ্যের নির্ভুলতা নিশ্চিত করতে যুক্তিসংগত পদক্ষেপ নেওয়া
অপরাধলব্ধ অর্থ (ML/TF) বিধি — ধারা 138(2) (opens in a new tab)
অনুমোদিত আবেদনকারী, বিমাকৃত ব্যক্তি, অর্থদাতা ও সুবিধাভোগীদের লিখুন। কোম্পানির কেনার অনুমতি এবং পলিসি অধিকার প্রভাবিত করে এমন হস্তান্তর নিন।
সুবিধাভোগী ও অব্যাহতিপ্রাপ্ত পণ্য
সুবিধাভোগীর তথ্য-নথি দরকার হলে প্রথম অর্থপ্রেরণের আগে যাচাইয়ের শর্ত এবং সংশ্লিষ্ট সময়বিধি প্রয়োগ করুন। প্রাপকের অধিকার লিখুন এবং অন্য পক্ষকে অর্থ দেওয়ার নির্দেশ তদন্ত করুন।
নগদ সমর্পণ মূল্য বা সঞ্চয় উপাদানবিহীন উপযুক্ত গ্রুপ জীবন পলিসিসহ কিছু পণ্যে পরিচয় যাচাইয়ের ব্যতিক্রম আছে। তা বড় নগদ, বড় ভার্চুয়াল মুদ্রা বা সন্দেহজনক লেনদেনের পৃথক দায়িত্ব দূর করে না।
অস্বাভাবিক প্রিমিয়াম ও সমর্পণ অনুরোধ
অব্যাহত পর্যবেক্ষণে অস্বাভাবিক প্রিমিয়াম, হস্তান্তর ও সমর্পণ অনুরোধ দেখুন। FINTRAC পরিচয় তথ্য হালনাগাদ রাখা এবং মূল যাচাই পদ্ধতি পুনরাবৃত্তির পার্থক্য করে; আগের তথ্যে সন্দেহ হলে নতুন যাচাই করুন।
গ্রাহক শনাক্তকরণ তথ্য এবং এই বিধির ধারা 138 ও 145-এর তথ্য হালনাগাদ রাখা;
অপরাধলব্ধ অর্থ (ML/TF) বিধি — ধারা 123.1(b) (opens in a new tab)