Kanada: penerimaan insurans hayat korporat

Pencetus pengesahan identiti, maklumat pemilikan korporat dan penerima manfaat menurut FINTRAC.

Matthew Lee ·

Peraturan rekod maklumat FINTRAC meliputi polisi atau anuiti apabila penanggung menerima C$10,000 atau lebih sepanjang tempohnya, atau menghantar C$10,000 atau lebih kepada penerima. Gunakan masa pengesahan identiti dan pengecualian produk berkaitan. Tunai besar, mata wang maya besar dan transaksi mencurigakan mempunyai pencetus berasingan.

Sahkan pemegang polisi korporat

Bagi perbadanan yang memerlukan pengesahan, dapatkan bukti kewujudan, nama, alamat dan pengarah menggunakan kaedah diterima. Panduan daftar Kanada menerangkan carian persekutuan/wilayah. Dapatkan nama/alamat individu yang memiliki atau mengawal sekurang-kurangnya 25%, struktur pemilikan serta langkah munasabah mengesahkan ketepatan.

mengambil langkah munasabah untuk mengesahkan ketepatan maklumat

Peraturan Hasil Jenayah (ML/TF), seksyen 138(2)

Rekodkan pemohon berkuasa, orang diinsuranskan, pembayar dan penerima manfaat. Dapatkan mandat syarikat untuk pembelian dan penyerahhakan yang menjejaskan hak polisi.

Insurans hayat Kanada. Pemegang polisi korporat: identiti, pemilik benefisial, kuasa membeli. Orang diinsuranskan: siapa dan sebab. Pembayar: bukti dana pihak ketiga. Penerima: jika rekod maklumat wajib, sahkan sebelum kiriman pertama.
Fill Easy · Usaha wajar insurans hayat korporat

Penerima manfaat dan produk dikecualikan

Jika rekod maklumat penerima wajib, gunakan syarat pengesahan sebelum kiriman pertama serta peruntukan masa berkaitan. Rekodkan hak penerima dan siasat arahan membayar pihak lain.

Produk tertentu termasuk polisi hayat kumpulan yang layak tanpa nilai serahan tunai atau komponen simpanan mempunyai pengecualian pengenalpastian. Ini tidak membuang kewajipan berasingan untuk tunai besar, mata wang maya besar atau transaksi mencurigakan.

Premium luar biasa dan permintaan penyerahan

Semak premium luar biasa, penyerahhakan dan permintaan penyerahan melalui pemantauan berterusan. FINTRAC membezakan pembaharuan maklumat identiti daripada pengulangan kaedah pengesahan asal; lakukan pengesahan baharu jika maklumat lama diragui.

memastikan maklumat pengenalan pelanggan dan maklumat dalam seksyen 138 dan 145 Peraturan ini sentiasa terkini;

Peraturan Hasil Jenayah (ML/TF), seksyen 123.1(b)