Canada : intégrer une entreprise en assurance vie

Déclencheurs d’identification des assurances vie canadiennes, propriété et bénéficiaires selon FINTRAC.

Matthew Lee ·

Les règles FINTRAC sur les dossiers s’appliquent à une police ou rente pour laquelle l’assureur reçoit au moins 10 000 CAD sur la durée ou verse au moins 10 000 CAD à un bénéficiaire. Appliquez délais de vérification et exceptions de produit. Les opérations importantes en espèces ou cryptoactifs et les opérations suspectes ont d’autres déclencheurs.

Vérifier la société souscriptrice

Pour une société devant être vérifiée, obtenez existence, nom, adresse et administrateurs par méthode admise. Le guide des registres canadiens explique recherches fédérales et provinciales. Obtenez noms et adresses des personnes détenant ou contrôlant au moins 25 %, structure et mesures raisonnables confirmant l’exactitude.

prendre des mesures raisonnables pour confirmer l’exactitude des informations

Proceeds of Crime (ML/TF) Regulations — article 138(2)

Consignez demandeur habilité, assuré, payeur et bénéficiaires. Obtenez le mandat d’achat et toute cession influant sur les droits de police.

Canada · assurance vie. Société souscriptrice : identité, bénéficiaires effectifs et pouvoir de souscrire. Assuré : qui est couvert et pourquoi. Payeur : consigner et expliquer les fonds de tiers. Bénéficiaires et destinataires : si un dossier de bénéficiaire est requis, vérifier avant le premier versement.
Fill Easy · Vigilance relative à l’assurance vie d’entreprise.

Bénéficiaires et produits exemptés

Si un dossier est requis pour un bénéficiaire, appliquez la vérification avant le premier versement et les délais associés. Consignez son droit et examinez les instructions de payer un tiers.

Certains produits, dont les assurances vie collectives admissibles sans valeur de rachat ni volet d’épargne, ont des exceptions d’identification. Elles ne suppriment pas les obligations distinctes pour espèces importantes, cryptoactifs importants et opérations suspectes.

Primes inhabituelles et rachats

Examinez primes inhabituelles, cessions et rachats dans le suivi continu. FINTRAC distingue actualiser les données d’identité et répéter la méthode initiale ; refaites la vérification si les données antérieures sont douteuses.

tenir à jour l’identification des clients et les informations mentionnées aux articles 138 et 145 du règlement ;

Proceeds of Crime (ML/TF) Regulations — article 123.1(b)